汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）       更新招募评释书    （2025 年 1 月 27 日更新）   基金管理东谈主：汇添富基金管理股份有限公司   基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   更新招募评释书                        重要教导   本基金经 2011 年 5 月 31 日中国证券监督管理委员会证监许可【2011】838 号文核准召募。本基金基金合同于 2011 年 8 月 31 日肃穆收效。   经与基金托管东谈主协商一致，并报中国证监会备案，本基金管理东谈主于 2023 年 券投资基金（LOF）增设基金份额并修改法律文献的公告》，决定自 2023 年 5 月   基金管理东谈主保证招募评释书的内容真实、准确、完满。本招募评释书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不表明其对本基金的价值和 收益作出骨子性判断或保证，也不表明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪称包袱、老实信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于境外证券商场，是基金中基金，属于证券投资基金中较高预期 风险较高预期收益品种。本基金基金份额净值会因为境外证券商场波动等因素产 生波动。本基金通过主动投资于有什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易 基金（ETF），在严格抑止风险的前提下，力求基金收益率越过同期黄金价钱走 势。   黄金过火他贵金属价钱的波动会影响基金净值，但昔时走势不代表异日发扬， 投资者应根据我方的判断审慎投资。   投资有风险，在投成本基金前，投资者拟认购（或申购）基金时应谨慎阅读 本招募评释书、基金合同、基金产物贵寓概要等信息露馅文献，应充分酌量自身 的风险承受才气，全面明白本基金产物的风险收益特征，对于认购（或申购）基 金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤苦决策，并承担基金投资中出现的各样 风险。   本基金招募评释书“基金的投资”章节中筹商“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券商场深广端正等作念出的概述性描摹，代表了一般市 场情况下本基金的持久风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其 他销售机构）根据筹商法律法例对本基金进行“销售稳当性风险评价”，不同的 销售机构接纳的评价方法也不尽沟通，因此销售机构的基金产物“风险品级评价” 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                      更新招募评释书 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与产物风险之间的匹配试验。   基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决 策后，须承担基金投资中出现的各样风险，包括：投资标的风险、汇率及外汇管 制风险、政事风险、税务风险、法律风险等境外投资风险；利率风险、流动性风 险、操作风险、管帐核算风险、交易结算风险、技艺系统运行风险、通信风险、 不可抗力风险等通达式基金风险。基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主履行相应 步骤后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募评释书“侧袋机制”等 筹商章节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊符号，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读筹商内容并存眷本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   基金管理东谈主管理的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹发扬的保证。基金 的过往事迹并不预示其异日发扬。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或向上基金份额总和的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回、基金份额上市交易、基金管理东谈主寄托的登记 机构技艺条件不允许等基金管理东谈主无法给以抑止的情形导致被迫达到或向上 50% 的除外。   本次招募评释书更新主要触及基金的用度与税收章节，更新所载内容截止日 为 2025 年 1 月 27 日，筹商财务数据和净值发扬截止日为 2024 年 6 月 30 日。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）               更新招募评释书                        目       录 第一部分 绪 言                                 4 第二部分 释 义                                 5 第三部分 风险揭示                               13 第四部分 基金的投资                              19 第五部分 基金的事迹                              32 第六部分 基金管理东谈主                              35 第七部分 基金的召募                              48 第八部分 基金合同的收效                            53 第九部分 基金份额的上市交易                          54 第十部分 基金份额的申购和赎回                         57 第十一部分 基金的用度与税收                          70 第十二部分 基金的财产                             73 第十三部分 基金资产估值                            75 第十四部分 基金的收益与分派                          81 第十五部分 基金的管帐与审计                          83 第十六部分 基金的信息露馅                           84 第十七部分 侧袋机制                              91 第十八部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐                94 第十九部分 基金托管东谈主                             97 第二十部分 境外托管东谈主                             102 第二十一部分 筹商服务机构                           105 第二十二部分 基金合同的内容撮要                        107 第二十三部分 基金托管条约的内容撮要                      125 第二十四部分 对基金份额持有东谈主的服务                      146 第二十五部分 其它应露馅事项                          148 第二十六部分 招募评释书的存放及查阅形势                    151 第二十七部分 备查文献                             152 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书                    第一部分 绪   言   本招募评释书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开召募证券投资 基金信息露馅管理办法》过火他筹商法律法例以及《汇添富黄金及贵金属证券投 资基金（LOF）基金合同》编写。   本招募评释书的内容涵盖汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）的投资 标的、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的步骤及费率等与投资 本基金筹商的所有这个词筹商事项，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本招募评释书， 并防御基金管理东谈主对本招募评释书露馅的更新信息。   本基金管理东谈主承诺本招募评释书不存在职何虚伪记录、误导性通知或要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、完满性承担法律服务。   本基金根据本招募评释书所载明的贵寓苦求召募。本基金管理东谈主莫得寄托或 授权任何其他东谈主提供未在本招募评释书中载明的信息，或对本招募评释书作任何 解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者自依基金合同取得 基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和本基金合同当事东谈主，其持有本基金份额的 行动自己即表明其对本基金合同的承认和接受，并按照《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》、基金合同过火他筹商规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 本基金份额持有东谈主的权利和义务，应能干查阅基金合同。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                     更新招募评释书                    第二部分 释   义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：   本合同、《基金合同》      指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基                   金合同》及对本合同的任何有用的改造和补充   中国              指中华东谈主民共和国（仅为《基金合同》办法不包括                   香港尽头行政区、澳门尽头行政区及台湾地区）   法律法例            指中国当前有用并公布实施的法律、行政法例、部                   门规章及轨范性文献   《基金法》           指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》   《销售办法》          指《证券投资基金销售管理办法》   《运作办法》          指《公开召募证券投资基金运作管理办法》   《信息露馅办法》        指《公开召募证券投资基金信息露馅管理办法》   《试行办法》          指《及格境内机构投资者境外证券投资管理试行办                   法》   《通知》            《对于实施                  理试行办法>筹商问题的通知》   《流动性风险管理规矩》      指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10                   月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动                   性风险管理规矩》及颁布机关对其时时作出的改造   元               指中国法定货币东谈主民币元   基金或本基金          指依据《基金合同》所召募的汇添富黄金及贵金属                   证券投资基金（LOF）   《招募评释书》         指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）招                   募评释书》，即供基金投资者采纳并决定是否提议                   基金认购或申购苦求的要约邀请文献，过火更新   托管条约            指基金管理东谈主与基金托管东谈主订立的《汇添富黄金及                   贵金属证券投资基金（LOF）托管条约》过火任何                   有用改造和补充 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募评释书   《发售公告》          指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基                   金份额发售公告》   上市交易公告书         指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基                   金份额上市交易公告书》   业务功令            指汇添富基金管理股份有限公司、深圳证券交易所                   和中国证券登记结算有限服务公司的磋营业务规                   则   中国证监会           指中国证券监督管理委员会   银行监管机构          指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授                   权的机构   外管局             指国度外汇管理局或其授权的代表机构   基金管理东谈主           指汇添富基金管理股份有限公司   基金托管东谈主           指中国工商银行股份有限公司   境外托管东谈主           指稳当法律法例规矩的条件，根据基金托管东谈主与其                   订立的合同，为本基金提供境外资产托管服务的境                   外金融机构   基金份额持有东谈主         指根据《招募评释书》和《基金合同》及筹商文献                   正当取得本基金基金份额的投资者   基金代销机构          指稳当《销售办法》和中国证监会规矩的其他条件，                   取得基金代销业务经验，并与基金管理东谈主订立基金                   销售与服务代理条约，代为办理本基金发售、申购、                   赎回和其他基金业务的代理机构   销售机构            指基金管理东谈主及基金代销机构   基金销售网点          指基金管理东谈主的直销网点及基金代销机构的代销                   网点   注册登记业务          指基金登记、存管、算帐和交收业务，具体内容包                   括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、算帐                   及基金交易说明、披发红利、建立并扶植基金份额                   持有东谈主名册等 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   更新招募评释书   基金注册登记机构        指汇添富基金管理股份有限公司或其寄托的其他                   稳当条件的办理基金注册登记业务的机构   《基金合同》当事东谈主       指受《基金合同》不停，根据《基金合同》享受权                   利并承担义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金                   托管东谈主和基金份额持有东谈主   个东谈主投资者           指稳当法律法例规矩的条件不错投资通达式证券                   投资基金的天然东谈主   机构投资者           指稳当法律法例规矩不错投资通达式证券投资基                   金的在中国正当注册登记并存续或经政府筹商部                   门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团                   体和其他组织   投资者             指个东谈主投资者、机构投资者和法律法例或中国证监                   会允许购买通达式证券投资基金的其他投资者的                   总称   基金合同收效日         基金召募达到法律规矩及《基金合同》约定的条件，                   基金管理东谈主聘用法定机构验资并办理收场基金备                   案手续，得回中国证监会书面说明之日   基金中基金           指投资对象为证券投资基金的基金，其投资组合由                   多样基金组成   召募期             指自基金份额发售之日起不向上 3 个月的期限   基金存续期           指《基金合同》收效后正当存续的不如期之期间   日/天             指公历日   月               指公历月   服务日             指上海证券交易所和深圳证券交易所的平淡交易                   日   通达日             指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工                   作日   T日              指申购、赎回或办理其他基金业务的苦求日   T+n 日           指自 T 日起第 n 个服务日（不包含 T 日） 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募评释书   认购              指在本基金召募期内投资者购买本基金基金份额                   的行动   发售              指在本基金召募期内，销售机构向投资者销售本基                   金份额的行动   申购              指《基金合同》收效后，投资者根据基金销售网点                   规矩的手续，向基金管理东谈主购买基金份额的行动。                   本基金的日常申购自《基金合同》收效后不向上 3                   个月的时期动手办理   赎回              指《基金合同》收效后，基金份额持有东谈主根据基金                   销售网点规矩的手续，向基金管理东谈主卖出基金份额                   的行动。本基金的日常赎回自《基金合同》收效后                   不向上 3 个月的时期动手办理   多半赎回            指在单个通达日，本基金的基金份额净赎回苦求                   （赎回苦求总和加上基金转化中转出苦求份额总                   数后扣除申购苦求总和及基金转化中转入苦求份                   额总和后的余额）向上上一日本基金总份额的 10%                   时的情形   上市交易            基金合同收效后投资者通过深圳证券交易所会员                   单元以集聚竞价的形势买卖基金份额的行动   场外              通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额                   认购、申购和赎回的场合。通过该等场合办理基金                   份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申                   购、场外赎回   场内             通过深圳证券交易所内具有相应业务经验的会员单                   位利用交易所交易系统办理基金份额认购、申购、                   赎回和上市交易的场合。通过该等场合办理基金份                   额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、                   场内赎回   基金账户            指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募评释书                   资者持有基金管理东谈主管理的通达式基金份额情况                   的账户   交易账户            指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该                   销售机构办理认购、申购、赎回、转化及转托管等                   业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户   转托管             指投资者将其持有的归并基金账户下的基金份额                   从某一交易账户转入另一交易账户的业务   注册登记系统          中国证券登记结算有限服务公司通达式基金登记                   结算系统或汇添富基金管理股份有限公司注册登                   记系统   证券登记结算系统        中国证券登记结算有限服务公司深圳分公司证券                   登记结算系统   场外份额            登记在注册登记系统下的基金份额   场内份额            登记在证券登记结算系统下的基金份额   系统内转托管          基金份额持有东谈主将其持有的基金份额在注册登记                   系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算                   系统内不同会员单元（席位）之间进行转托管的行                   为   跨系统转登记          基金份额持有东谈主将其持有的 A 类基金份额在注册                   登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的                   行动。除非基金管理东谈主另行公告，本基金不扶植 C                   类基金份额进行跨系统转登记   基金转化            指投资者向基金管理东谈主提议苦求将其所持有的基                   金管理东谈主管理的任一通达式基金（转出基金）的全                   部或部分基金份额转化为基金管理东谈主管理的任何                   其他通达式基金（转入基金）的基金份额的行动   如期定额投资计划        指投资者通过筹商销售机构提议苦求，约定每期扣                   款日、扣款金额及扣款形势，由销售机构于每期约                   定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募评释书                   及基金申购苦求的一种投资形势   基金收益            指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票                   据投资收益、买卖证券差价、银行进款利息以过火                   他收益和因运用基金财产带来的成本或用度的节                   约   基金资产总值          指基金所领有的各样证券及单据价值、银行进款本                   息和本基金应收的申购基金款以过火他投资所形                   成的价值总和   基金资产净值          指基金资产总值扣除欠债后的净资产值   基金份额净值          诡计日基金资产净值除以诡计日基金份额总和   基金资产估值          指诡计评估基金资产和欠债的价值，以详情基金资                   产净值的过程   基金份额类别          指本基金根据申购用度、销售服务费收取形势等事                   项的不同，将基金份额分为 A 类基金份额和 C 类                   基金份额   A 类基金份额        指在投资者申购时收取申购用度，在赎回时根据持                   有期限收取赎回用度，但不从本类别基金资产入网                   提销售服务费的基金份额   C 类基金份额        指从本类别基金资产入网提销售服务费而不收取申                   购用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基                   金份额   销售服务费           指从基金资产入网提的，用于本基金商场扩充、销                   售以及基金份额持有东谈主服务的用度   货币商场用具          指银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票                   据、营业单据、回购条约、短期政府债券等中国证                   监会、中国东谈主民银行招供的具有素雅流动性的金融                   用具   公司行动信息          指证券刊行东谈主所公告的会或将会影响到基金资产                   的价值及权益的任何未完成或已完成的行动，过火 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                 更新招募评释书                   他与本基金持仓证券所投资的刊行公司筹商的重                   大信息，包括但不限于权益派发、配股、提前赎回                   等信息   指定前言            指中国证监会指定的用以进行信息露馅的宇宙性                   报刊及指定互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基                   金托管东谈主网站、中国证监会基金电子露馅网站）等                   前言   不可抗力            指本合同当事东谈主不可意想、不可幸免且不可克服的                   客不雅事件或因素，包括但不限于激流、地震过火他                   天然灾害、干戈、疫情、骚乱、失火、政府征用、                   充公、恐怖迫切、传染病传播、法律法例变化   流动性受限资产         指由于法律法例、监管、合同或操作繁重等原因无                   法以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期                   日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期进款（含                   条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、                   畅通受限的新股及非公开采行股票、资产扶植证券、                   因刊行东谈主债务失言无法进行转让或交易的债券以                   及法律法例或中国证监会规矩的其他流动性受限                   资产，如异日法律法例变动，基金管理东谈主在履行适                   当步骤后，可对上述流动性受限资产范围进行调节   基金产物贵寓概要        指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基                   金产物贵寓概要》过火更新   侧袋机制            指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离                   至一个专门账户进行处置算帐，办法在于有用进击                   并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动                   性风险管理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称                   为主袋账户，专门账户称为侧袋账户   特定资产            包括：（一）无可参考的活跃商场价钱且接纳估值                   技艺仍导致公允价值存在要紧省略情趣的资产； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）               更新招募评释书                   （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致                   资产价值存在要紧省略情趣的资产；（三）其他资                   产价值存在要紧省略情趣的资产 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募评释书                   第三部分 风险揭示   本基金为基金中基金，主要投资于纽约、伦敦、苏黎世、多伦多、香港、悉 尼等发达证券商场上有什物黄金或其他什物贵金属扶植的 ETF，基金净值会因为 什物黄金或其他什物贵金属价钱波动等因素产生波动。基金投资中出现的风险分 为如下两类：一是境外投资风险，包括投资标的风险、汇率及外汇管制风险、政 治风险、税务风险、法律风险等；二是通达式基金风险，包括利率风险、流动性 风险、操作风险、管帐核算风险、交易结算风险、技艺系统运行风险、通信风险、 不可抗力风险、QDII 基金 LOF 模式风险等。   一、境外投资风险   本基金主要投资于有什物黄金或其他什物贵金属扶植的 ETF，该类金融产物 的标的是追踪什物黄金或其他什物贵金属价钱的走势，因此，什物黄金或其他实 物贵金属的价钱走势无疑是最大的风险因素。同期，行动一种基于什物黄金或其 他什物贵金属的金融用具，因其交易轨制、组织架构等也会带来一些私有的风险， 包括：二级商场交易价钱偏离净值风险、基金刊行导致什物黄金或其他什物贵金 属价钱飞腾的风险、什物黄金或其他什物贵金属扶植风险等。   （1）基金份额的净值受什物黄金或其他什物贵金属价钱波动影响巨大   有什物黄金或其他什物贵金属扶植的 ETF 的投资标的是尽量细密响应什物 黄金或其他什物贵金属的价钱发扬，这些 ETF 的净值与其所持有的什物黄金或 其他什物贵金属价值有顺利关联。昔时数年，什物黄金或其他什物贵金属的价钱 存在着一定的波动性。本基金投资于上述 ETF，使得什物黄金或其他什物贵金属 价钱波动将盘曲影响本基金份额净值。   （2）什物黄金或其他什物贵金属扶植的 ETF 份额在二级商场交易可能偏离 其净值   平淡情况下，ETF 交易价钱随 ETF 份额净值的变动及商场供求而波动。ETF 份额不错即是、高于或低于基金份额净值的价钱买卖。ETF 交易价钱较 ETF 份 额净值的折价或溢价金额可能会因商品交易所和证券交易所时期不一致等因素 而受影响。本基金投资于上述 ETF，基金份额净值随所投资的 ETF 资产市值的 波动而波动。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书   （3）什物黄金或其他什物贵金属扶植的 ETF 在刊行过程中带来的影响   什物黄金或其他什物贵金属扶植的 ETF 以什物黄金或其他什物贵金属为基 础资产，有些许基金份额被刊行在外，就意味着相应有些许什物黄金或其他什物 贵金属被收入基金在扶植东谈主处开立的账户中。在基金刊行初期，授权会员为申购 基金，必须多量买入什物黄金或其他什物贵金属并存入扶植东谈主处，这无疑将提振 对什物黄金或其他什物贵金属现货的需求，形成短期内什物黄金或其他什物贵金 属价钱飞腾。当基金刊行收场，商场需求多量下降，什物黄金或其他什物贵金属 的价钱和基金份额的净值可能马高着落。   （4）什物黄金或其他什物贵金属的扶植风险   有什物黄金或其他什物贵金属扶植的 ETF 所持有的什物黄金或其他什物贵 金属资产可能遇到丢失、损坏或偷盗的风险。筹商 ETF 的托管东谈主并不对什物黄 金或其他什物贵金属进行保障，扶植东谈主仅对其扶植什物黄金或其他什物贵金属的 业求实力情况进行适度保障，而且，托管东谈主也不是保障合约的受益东谈主。因此，若 以上什物黄金或其他什物贵金属损失简直发生，本基金可能得不到饱胀的保障保 障。   本基金以东谈主民币召募和计价，经过换汇后投资于稳当本基金投资范围的之外 币计价的全球商场金融用具。外币相对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主 民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产面对潜在风险。此外，部分国度/地 区可能对外汇实施管制，从而带来一定的货币汇兑风险。   不同国度或地区的财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等宏不雅政 策发生变化，会导致商场波动进而影响基金收益，产生风险；此外，基金所投资 的国度/地区可能会时时采选某些管制措施，从而对基金收益以及基金资产带来 不利影响。   由于各个国度/地区在税务方面的法律法例存在一定互异，当投资某个国度/ 地区商场时，该国度/地区可能会要求基金就股息、利息、成本利得等收益向当地 税务机构缴征税金，该行动会使基金收益受到一定影响。此外，各个国度/地区的 税收规矩可能发生变化，或者实施具有回想力的改造，从而导致基金向该国度/地 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未展望的罕见税项。   由于各个国度/地区适用不同法律法例的原因，可能基金的某些投资行动在 部分国度/地区受到限制或合同不可平淡履行，或者由于税制、停业轨制的改变等 法律上的原因，给交易者带来损失的可能性。   二、通达式基金风险   利率风险是指由于利率变动而导致的证券价钱和证券利息的损失。利率风险 是货币商场投资所面对的主要风险，国度或地区的利率变动还将影响该地区的经 济与汇率等。   流动性风险是指金融资产不可迅速变现，而可能遭受折价损失的风险。由于 通达式基金的特殊要求，本基金必须保持一定比例的现款以应付赎回的要求。由 于全球证券商场波动性较大，在商场着落时时时出现交易量急剧减少的情况，如 果在这时出现较大数额赎回苦求，则基金资产变现难题成本很高，基金面对流动 性风险，可能影响基金份额净值。同期，由于本基金触及跨境交易，其赎回到账 期鄙俗需要比国内通达式基金更长的时期。   （1）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金主要投资于有什物黄金或其他什物贵金属扶植的 ETF，本基金投资于 有什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金（ETF）的比例不低于基金 资产的 90%。因此，本基金面对的流动性风险主要来自所投资 ETF 的停牌或者 暂停赎回。   在确保流动性、浅易性以及透明性的前提下，本基金主要投资于有什物黄金 或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金（ETF），采纳在轨范的交易场合交易、 运作时期长，商场透明度高，运作形势轨范，历史流动性状态素雅的投资标的， 平淡情况下概况实时焕发基金变现需求，保证基金按时搪塞赎回要求。根据过往 经验统计，绝大部分时期上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到顶点市 场情况时，基金管理东谈主会按照基金合同及筹商法律法例要求，实时启动流动性风 险搪塞措施，保护基金投资者的正当权益。   （2）本基金申购、赎回安排 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募评释书   本基金为普通通达式基金，投资东谈主可在本基金的通达日办理基金份额的申购 和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，遵守基金份额持有东谈主 利益优先原则，本基金管理东谈主将合理抑止基金份额持有东谈主集聚度，审慎说明申购 赎回业务苦求，包括但不限于：   ①当接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时，基 金管理东谈主应当采选规矩单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申 购比例上限，以及断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额 持有东谈主的正当权益。   ②本基金管理东谈主宝石续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产。   ③当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价 格且接纳估值技艺仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购苦求、赎回苦求或降速支付赎回款项。   具体措施详见本招募评释书“第十部分 基金份额的申购与赎回”。   （3）多半赎回情形卑鄙动性风险管理措施   当本基金出现多半赎回情形时，本基金管理东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主 协商一致后，将运用多种流动性风险管理用具对赎回苦求进行适度调节，以搪塞 流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：   ①降速办理多半赎回苦求；   ②暂停接受赎回苦求；   ③降速支付赎回款项；   ④中国证监会招供的其他措施。   具体措施详见本招募评释书“第十部分 基金份额的申购与赎回”。   （4）实施备用的流动性风险管理用具的情形、步骤及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，概括运用各样流动性风险管理用具，对赎回 苦求进行适度调节，行动特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的辅助措施。   当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回苦求有难题或觉得因支付投资东谈主的赎 回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可概括运用包 括延期办理多半赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项、收取短期赎 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书 回费、暂停基金估值、侧袋机制等流动性风险管理用具，投资者将面对其赎回申 请被断绝或延期办理、赎回款项降速支付，或面对赎回成本或申购成本较高等的 风险。   操作风险是指那些由于分歧理的里面步骤或东谈主为操作形成的风险。以下事件 有可能激发操作风险：   （1）里面步骤出错形成的资产计量颠倒；   （2）职工的操作形成的颠倒；   （3）违章操作形成的毁伤，如商场主管、内幕交易、利益运送等。   管帐核算风险主若是指由于管帐核算及管帐管理上违章操作或服务飞动形 成的风险，如时时性的串户、账务记重、透支、纰谬付款、资金汇划系统款项错 划、日终轧账假平、管帐备份数据丢失、利息诡计颠倒等。   算帐风险主若是因为外洋结算的支付形势和时期的互异，形成划付款项的延 误和错划，进而影响到投资者的申购赎回及基金资产的安全。   在通达式基金的多样交易行动或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或 者差错而影响交易的平淡进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技艺风险可 能来自基金管理东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主、登记结算机构、销售机构、证券 交易所、证券登记结算机构等等。   通信风险是指境外投资管理举止对远距离、跨时区的通信系统要求较高，技 术颠倒或天然灾害等因素形成的通信故障可能会影响到本基金投资管理举止的 准确性和时效性，从而导致基金资产受到损失。   干戈、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可 能导致基金资产的损失。金融商场危急、行业竞争、代理机构失言等超出基金管 理东谈主自身顺利抑止才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募评释书   在本基金合同收效六个月后，在筹商条件熟悉的情况下，本基金管理东谈主将向 深圳证券交易所苦求上市交易，即本基金在合同收效的六个月内不会上市交易。 在上市交易期间，如连接接受申购可能导致本基金管理东谈主可用境外证券投资额度 不及，本基金将暂停申购，由此可能导致本基金二级商场价钱出现较大波动。当 本基金因外汇额度原因暂停申购期间出现了较高的折溢价率，折溢价率可能因国 家外管局批准本基金管理东谈主新增外汇额度以及本基金复原申购业务而大幅缩小， 亦可能导致本基金二级商场价钱出现较大波动。本基金二级商场收盘价折溢价率 可能因黄金价钱的波动等商场因素发生较大变动。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手露馅基 金净值信息，并不得办理申购、赎回和转化，仅主袋账户份额平淡通达赎回，因 此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账 户份额和侧袋账户份额。因特定资产的变当前期具有省略情趣，最终变现价钱也 具有省略情趣而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不露馅侧袋账户的基金净值信息，即便基金管 理东谈主在基金如期通知中露馅通知期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金管理东谈主不承担任何保证和承诺的服务。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主诡计各项投资运作筹备和基金事迹筹备时仅需 酌量主袋账户资产，并根据筹商规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金露馅的事迹筹备不可响应特定资产的真不二价值 及变化情况。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书                   第四部分 基金的投资   一、投资标的   真切研究影响黄金过火他贵金属（如白银、铂金、钯金等）价钱的主要因素， 把握不同品种贵金属的持久价钱趋势和短期商场波动，通过主动投资于有什物黄 金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金（ETF），在严格抑止风险的前提下， 力求基金收益率越过同期黄金价钱走势。   二、投资范围   本基金的投资范围主要包括已与中国证监会签署双边监管互助留情备忘录 的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金中有什物黄金或其他什物贵金 属扶植的交易所交易基金（ETF）、货币商场用具以及中国证监会允许本基金投 资的其他金融用具。此外，本基金为对冲本外币的汇率风险，不错投资于外汇远 期合约、外汇互换条约、期权等金融用具。   什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金（ETF）是指以尺度化的 什物黄金或其他什物贵金属为基础资产，并不错用什物黄金或其他什物贵金属申 购赎回基金份额的 ETF。   本基金投资于有什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金（ETF） 的比例不低于基金资产的 90%；基金保留的现款或投资于到期日在一年以内的政 府债券的比例算计不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当步骤后，不错将其纳入本基金投资范围。如法律法例或中国证监会变更投资品 种的比例限制的，基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行筹商步骤后，可相 应调节本基金的投资比例限制规矩，不需经基金份额持有东谈主大会审议。   三、投资理念   投资黄金过火他贵金属可有用搪塞通货扩张，在经济周期波动中具有素雅的 避险功能，同期与传统金融用具（如股票、债券等）形成互补，达到散播投资风 险的办法。   在确保流动性、浅易性以及透明性的前提下，本基金采纳投资于有什物黄金 或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金（ETF），为投资者达成盘曲投资黄金 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 过火他贵金属的办法。   四、投资策略   概括酌量外洋政事、经济、汇市、干戈、主要国度货币和利率政策、贵金属 商场供求等多方面因素，本基金要点投资于境外上市有什物黄金或其他什物贵金 属扶植的交易所交易基金（ETF），持久持有勾搭动态调节。   本基金主要投资策略包括贵金属资产配置策略、交易所交易基金（ETF）投 资策略、货币商场用具投资策略以及金融繁衍用具投资策略。   根据不同品种贵金属价钱周期性波动的特质，在检会不同品种贵金属比价 （如金银比价）相对其持久历史核心偏离度的基础上，研究不同品种贵金属的长 期价钱趋势和短期商场波动，并在确保商场容量和严格管理投资组合风险的前提 下，详情或调节投资组合中不同品种贵金属交易所交易基金、货币商场用具以及 中国证监会允许本基金投资的其他金融用具的投资比例。   在本基金所投资的有什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金中， 有什物黄金扶植的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他什物贵金属 扶植的交易所交易基金的资产占比不向上 30%。   本基金管理东谈主在境社交易所采纳规模合理、透明度较高、费率便宜、挂牌时 间较长、组织架构合理的有什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金 （ETF），构建备选基金库。   根据贵金属资产配置中所详情的不同品种贵金属 ETF 的投资比例，本基金 进一步从流动性、追踪舛误、上市交易所、交易币种、基金管理东谈主等方面评估备 选基金，采纳概括评级排行靠前的优质基金进行投资，完成投资组合构建，并根 据商场状态、申购赎回要求等因素进行稳当的动态调节，贫寒达成相对事迹基准 的逾额收益。   本基金管理东谈主概括酌量货币商场用具收益、风险和流动性格况，在真切分析 宏不雅经济发展、货币政策以及商场结构的基础上，活泼运用积极和懒散的投资策 略。懒散投资策略的标的是在焕发现款管理需要的基础上为基金资产提供安祥的 收益。积极投资策略的标的是利用商场订价的顷然无效率来得回低风险以致是无 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 风险的逾额收益。   本基金将金融繁衍用具看作是辅助性投资用具，其投资办法为对冲本外币的 汇率风险、优化基金资产的风险收益特征。   在本基金风险承受才气许可的范围内，本基金管理东谈主遵守严慎原则，适度投 资于部分繁衍品（如外汇远期合约、外汇互换条约、期权等），主要策略为低成 本避险。      五、投资决策依据和决策步骤   （一）决策依据   （二）决策步骤   本基金实行投资决策团队制，强调团队互助，充分施展集体机灵。本基金管 理东谈主将投资和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、行业分析师、金 融工程小组和基金司理容身本职服务，充分施展主不雅能动性，渗入到投资研究的 重要步骤，心心相印，为基金份额持有东谈主谋取中、持久安祥的较高投资通知。   本基金投资决策经过为： 黄金过火他贵金属行业研究员就不同品种贵金属的估值比拟提交研究通知并讨 论； 品种贵金属配置比例的范围； 属行业研究员决定核心基金库名单； 合决议； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书   六、投资限制   （一）隐秘行动   为转变基金份额持有东谈主的正当权益，除中国证监会另有规矩外，本基金隐秘 从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）购买不动产；   （5）购买房地产典质按揭；   （6）购买选藏金属或代表选藏金属的凭证；   （7）购买什物商品；   （8）除应付赎回、交易算帐等临时用途之外，借入现款；该临时用途借入 现款的比例不得向上基金资产净值的 10%；   （9）利用融资购买证券，但投资金融繁衍品除外；   （10）参与未持有基础资产的卖空交易；   （11）购买证券用于抑止或影响刊行该证券的机构或其管理层；   （12）顺利投资与什物商品筹商的繁衍品；   （13）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金管理东谈主、基金托管东谈主 刊行的股票或债券；   （14）买卖与基金管理东谈主、基金托管东谈主有控股关系的股东或者与基金管理东谈主、 基金托管东谈主有其他要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （15）从事内幕交易、主管证券价钱过火他不正直的证券交易举止；   （16）那时有用的法律法例、中国证监会及《基金合同》规矩隐秘从事的其 他行动。   如法律法例或监管部门取消上述隐秘性规矩，本基金管理东谈主在履行稳当步骤 后可不受上述规矩的限制。   （二）投资组合限制   （1）按法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 例为：   本基金投资于有什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金（ETF） 的比例不低于基金资产的 90%；基金保留的现款或投资于到期日在一年以内的政 府债券的比例算计不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   在本基金所投资的有什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金中， 有什物黄金扶植的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他什物贵金属 扶植的交易所交易基金的资产占比不向上 30%。   （2）根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵守以 下投资限制： 是中资营业银行在境外设立的分行或在最近一个管帐年度达到中国证监会招供 的信用评级机构评级的境外银行，但存放于境表里托管行的进款不错不受上述限 制。 境外基金）市值不得向上基金资产净值的 10%。 的其他国度或地区证券商场挂牌交易的证券资产不得向上基金资产净值的 10%， 其中持有任一国度或地区商场的证券资产不得向上基金资产净值的 3%。 金总份额的 20%。 值的 10%。 境外伞型基金的，该伞型基金应当视为一只基金。 或放大交易，同期应当严格遵从下列规矩：   A、本基金的金融繁衍品全部敞口不得高于基金资产净值的 100%。   B、本基金投资期货支付的开动保证金、投资期权支付或收取的期权费、投 资柜台交易繁衍品支付的开动用度的总额不得高于基金资产净值的 10%。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                    更新招募评释书   C、本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融繁衍品，应当稳当以下要 求：   a、所有这个词参与交易的敌手方（中资营业银行除外）应当具有不低于中国证监 会招供的信用评级机构评级；   b、交易敌手方应当至少每个服务日对交易进行估值，而况基金可在职何时 候以公允价值断拒绝易；   c、任一交易敌手方的市值计价敞口不得向上基金资产净值的 20%。   A、其他基金中基金；   B、说合基金（A Feeder Fund）；   C、投资于前述两项基金的伞型基金子基金。   若基金向上上述 1）— 7）项投资比例限制，应当在向上比例后 30 个服务 日内接纳合理的营业措施减仓以稳当投资比例限制要求。   对于因基金份额拆分、大比例分成等集聚持续营销举止引起的基金净资产规 模在 10 个服务日内增多 10 亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同 约定的，基金管理东谈主同基金托管东谈主协商一致并实时书面通知中国证监会后，可将 调节时限从 30 个服务日延长到 3 个月。   《基金法》过火他筹商法律法例或监管部门取消上述限制的，履行稳当步骤 后，基金不受上述限制。如法律法例或中国证监会变更投资品种的比例限制的， 基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行筹商步骤后，可相应调节本基金的投 资比例上限规矩，不需经基金份额持有东谈主大会审议。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金的投资的监督和查验自本《基金合同》 收效之日起动手。      七、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为伦敦金价钱折成东谈主民币后的收益率，伦敦金逐日价 格接纳伦敦金下昼定盘价（London Gold Price PM Fix），东谈主民币汇率以通知期末 临了一个估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。   采纳该事迹基准，是基于以下因素： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募评释书 价分上昼价和下昼价两种，由于下昼订价的时期为好意思国黄金商场、欧洲黄金商场、 中东黄金商场和非洲黄金商场同期交易的时期，商场流动性最好，故一般接纳伦 敦金下昼定盘价行动外洋金价的基准价钱。 金的价钱走势对黄金及贵金属基金合座影响较大。 客不雅地响应本基金的风险收益特征。 本基金投资收益率与同期黄金价钱走势的比拟。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场深广接受的事迹 比拟基准推出，或者是商场上出现愈加得当用于本基金的事迹基准的指数时，本 基金管理东谈主在履行稳当步骤后，不错变更事迹比拟基准并实时公告。      八、风险收益特征   本基金为基金中基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的 品种，主要投资于境外有什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金 （ETF），其预期风险收益水平与黄金价钱相通。      九、基金管理东谈主代表基金诈欺股东权利的处理原则及方法   基金管理东谈主将按照国度筹商规矩代表本基金孤苦诈欺股东权利，保护基金份 额持有东谈主的利益。基金管理东谈主在代表基金诈欺股东或债权东谈主权利时应遵从以下原 则： 额持有东谈主的利益； 份额持有东谈主的利益。      十、证券交易   本基金将通过稳当条件的经纪商完成证券交易。为保证基金交易的快捷，高 效，基金管理东谈主将按照严格的条件和步骤挑选稳当条件的经纪商完成本基金的各 项交易。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书   （1）经营状态安祥，信誉素雅，各项财务筹备处于行业前哨；   （2）研究实力较强，能实时为基金提供高质地的投资究诘服务，包括宏不雅 经济通知、行业通知、商场分析过火它专门通知，并能根据基金投资的特定要求， 提供专门研究通知；   （3）具备较强的交易履行才气，保证所有这个词交易概况按照交易功令完成，并 能达成较佳价钱成交，实时反馈交易结果，提供较为准确的交易建议；   （4）具备较强的算帐和交割才气；   （5）合理的佣金和收费尺度；   （6）经营行动轨范，具备健全的里面抑止轨制，并能焕发基金运作高度保 密的要求；   （7）具备基金运作所需的高效、安全的通信条件，交易设施稳当代理基金 进行证券交易的需要，并能为基金提供全面的信息服务。   基金管理东谈主每半年根据上述尺度对经纪商进行概括考评，并根据考评结果和 筹商法律法例的规矩分派基金在各经纪商的交易量。对于在券商采纳和分仓中存 在或潜在的利益突破，基金管理东谈主应该本着转变基金份额持有东谈主的利益处罚进行 妥善处理，并实时进行露馅。   基金管理东谈主根据经纪商提供的服务内容过火质地，勾搭管理东谈主对其进行的考 评结果制定稳当商场惯例的佣金费率。   十一、基金的融资政策   本基金不错按照法律、法例和监管部门的筹商规矩进行融资。   十二、基金的融券政策   本基金不错按照法律、法例和监管部门的筹商规矩进行融券。在进行交易清 算时，以不卖空为基础进行融券。   十三、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大戒指保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘管帐师事 务所成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                   更新招募评释书     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施步骤、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募评释书“侧袋机制”章节 的规矩。     十四、投资组合通知     基金管理东谈主的董事会、董事保证本通知所载贵寓不存在虚伪记录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完满性承担个别及连带服务。     基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规矩，于 2024 年 7 月 17 日复核了本通知中的财务筹备、净值发扬、投资组合通知等内容，保证复 核内容不存在虚伪记录、误导性通知或者要紧遗漏。     本通知期自 2024 年 04 月 01 日起至 2024 年 06 月 30 日止。                         投资组合通知                                   金额               占基金总资产的比例 序号           边幅                             （东谈主民币元）                    （%）      其中：普通股                                   -                -         存托凭证                                  -                -         优先股                                   -                -         房地产信赖                                 -                -      其中：债券                                    -                -         资产扶植证券                                -                -      其中：远期                                    -                -         期货                                    -                - 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                         更新招募评释书          期权                             -           -          权证                             -           -     其中：买断式回购的买入返售                       -     金融资产 注:本基金本通知期末未持有权益投资。 注：本基金本通知期末未持有权益投资。 证投资明细 注：本基金本通知期末未持有权益投资。 注:本基金本通知期末未持有债券。 注:本基金本通知期末未持有债券。 投资明细 注:本基金本通知期末未持有资产扶植证券。 资明细 注: 本基金本通知期末未持有金融繁衍品。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                         更新招募评释书                                                                   占基金  序                   基金类     运作                                   资产净        基金称号                             管理东谈主       公允价值（元）  号                    型      形势                                   值比例                                                                   （％）      iShares                 通达   BlackRock      Silver Trust            式    Fund Advisors                                   State Street                                   Global      SPDR Gold                              通达   Advisors                              式    Funds      Trust                                   Distributors                                   LLC      Goldman Sachs                Goldman Sachs                              通达                              式      ETF                          Management LP      iShares Gold            通达   BlackRock      Trust                   式    Fund Advisors                                   State Street      SPDR Gold               通达      Shares                  式                                   Advisors Inc      abrdn                        ETF                              通达                              式      Shares ETF                   LLC      abrdn                                   ETF      Physical                通达      Silver Shares           式                                   LLC      ETF      iShares Gold            通达   BlackRock      Trust Micro             式    Fund Advisors 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                             更新招募评释书          Graniteshares           通达   GraniteShares          Gold Trust              式    ETF Trust         通知期内本基金投资前十名证券的刊行主体莫得被中国东谈主民银行过火派出机构、国度金 融监督管理总局（前身为中国银保监会）过火派出机构、中国证监会过火派出机构、国度市 场监督管理总局及机关单元、交易所立案调查，或在通知编制日前一年内受到公开编造、处 罚的情况。         本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库。  序号                      称号                           金额（东谈主民币元） 注:本基金本通知期末未持有处于转股期的可转化债券。 注：本基金本通知期末未持有股票。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）        更新招募评释书 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                             更新招募评释书                         第五部分 基金的事迹    本基金管理东谈主依照恪称包袱、老实信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其未 来发扬。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。      汇添富黄金及贵金属（QDII-LOF-FOF）A                                                     事迹比拟                              净值增长 事迹比拟                    净值增长                             基准收益       阶段                     率尺度差 基准收益                      (1)－(3) (2)－(4)                    率（1）                             率尺度差                              （2）          率（3）                                                     （4） （基金合同收效日）                    -14.00%   1.02%        -17.21%   1.70%    3.21%   -0.68% 至 2011 年 12 月 31         日                    -29.48%   1.25%        -29.51%   1.33%    0.03%   -0.08%                    -4.89%    0.85%         0.49%    0.81%   -5.38%   0.04%                    -14.26%   0.96%        -6.73%    0.91%   -7.53%   0.05%                    -8.18%    0.86%        -7.12%    0.94%   -1.06%   -0.08% 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                           更新招募评释书 （基金合同收效日） 0.50%             0.93%        42.56%   0.97%   -42.06% -0.04% 至 2024 年 6 月 30 日       汇添富黄金及贵金属（QDII-LOF-FOF）C                                                   事迹比拟                             净值增长 事迹比拟                    净值增长                           基准收益       阶段                    率尺度差 基准收益                     (1)－(3) (2)－(4)                    率（1）                           率尺度差                             （2）          率（3）                                                   （4） （增设份额日）至           3.24%    0.67%        6.66%    0.70%   -3.42%   -0.03% （增设份额日）至           15.84%   0.83%        20.37%   0.77%   -4.53%   0.06% 收益率变动的比拟图 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）        更新招募评释书 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                      更新招募评释书                   第六部分 基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主简况   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东谈主：李文   成立时期： 2005 年 2 月 3 日   批准设立机关：中国证券监督管理委员会   批准设立文号：证监基金字20055 号   注册成本：东谈主民币 132,724,224 元   筹商东谈主：李鹏   筹商电话：021－28932888   股东称号过火出资比例： 股东称号                            股权比例 东方证券股份有限公司                      35.412% 上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙） 24.656% 上海上报资产管理有限公司                    19.966% 东航金控有限服务公司                      19.966% 算计                              100%   （二）主要东谈主员情况   李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年诞生，厦门 大学管帐学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理(香 港)有限公司董事长。历任中国东谈主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东谈主民银行 杏林支行、国度外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国东谈主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限服务公司资金财务管理总部副总 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总司理，汇添 富基金管理股份有限公司看管长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 会长、合规与风险管理专科委员会主席，上海资产管理协会会长，深圳证券交易 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                    更新招募评释书 所理事会创业板股票刊行轨范委员会委员等。   李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年诞生，华东师范 大学经济学硕士，高档剪辑。现任上海报业集团党委文书、社长。历任上海第四 师范学校团委文书、教学；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副文书，卢湾 区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街谈党工委文书， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；目田日报报业集团党 委副文书、纪委文书，目田日报党委文书；上海报业集团党委副文书，目田日报 社党委文书、社长。其他现任职务包括宇宙第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源成本管理有限公 司董事长，东方证券股份有限公司董事。   林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年诞生，上海交 通大学工商管理硕士。现任东航金控有限服务公司董事、总司理、党委副文书， 东航外洋控股（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司董事。曾任 东航期货有限服务公司部门司理，东航集团财务有限服务公司副总司理、董事长， 东航外洋融资租出有限公司董事、董事长，东航外洋金融（香港）有限公司董事， 国泰东谈主寿保障有限服务公司董事、副总司理，东航金控有限服务公司党委文书、 副总司理等。   张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年诞生， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总司理，汇添 富成本管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高档分析师，富国基金管 理有限公司高档分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金管理股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督管理委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。   魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金孤苦董 事。好意思国籍，1964 年诞生，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海外洋 金融学院学术走访学者、好意思国哥伦比亚大学毕生讲席培植、好意思国国民经济研究局 研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融管 理局金融研究院顾问人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲开采银行首位华东谈主首席经济 学家兼区域互助与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学院 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                     更新招募评释书 副培植、外舶来品币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行顾问人、好意思国联邦储备 系统董事局走访学者等。   黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年诞生，加州大学伯克利分校管帐学博士。现任中欧外洋 工商学院管帐学毕生荣誉培植、超卓服务研究规模主任和 DBA 课程学术主任，好意思 国亚利桑那大学荣退培植，教学和研究规模包括管理管帐、公司治理、激励合同 假想、绩效评估、医疗成本和质地管理。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学院助理教 授、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院管帐系毕生培植，曾于 2007-2009 年间被 选为好意思国管帐学会的管理管帐学会秘书长。   连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金孤苦董事。中国籍，1956 年 诞生，华东师范大学金融专科博士，培植，博士生导师。现任中国首席经济学家 论坛理事长、中国金融论坛创举成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学经 济与管理学部名誉主任、复旦大学管理学院特聘培植、上海交通大学上海高档金 融学院兼聘培植、上海首席经济学家金融发展中心计事长。曾任中国金融 40 东谈主 论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任，2007-2019 任交通银行首席经济学家，屡次出席党和国度指挥东谈主主办的大师会议，屡次担任 上海市东谈主民政府决策究诘特聘大师，享受国务院政府特殊津贴。   毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年诞生，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金管 理有限公司总司理、董事长，东航外洋控股（香港）有限公司董事，东航外洋金 融（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司监事。曾任东航期货有 限服务公司总司理、董事长、党总支文书，东航金控有限服务公司钞票管理中心 总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限服务公司等。   王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年诞生，浙江大 学硕士研究生，注册管帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券计划统筹总部综算计划部专员、发展和解办公室专 员，金信证券蓄意发展总部总司理助理、秘书处副主任（主办服务），东方证券 研究所证券商场战术资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                 更新招募评释书   邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年诞生，复旦大学 管帐专科硕士，高档管帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海焦化 总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限公司驻 英国办事处总司理助理，中国华源集团有限公司机电收支口职业部财务司理，中 国华源集团生命产业有限公司医疗健康职业部财务副处长，上海华源热疗技艺有 限公司财务司理，目田日报报业集团计划财务处处长助理，目田日报报业集团计 划财务处副处长，目田日报报业集团计划财务处处长，上海报业集团财务管理部 常务副主任。   王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年诞生，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金管理股份有限公司私东谈主钞票管理中心总监。曾任职 于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限服务公司研究发展部。   林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年诞生，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇 添富成本管理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。   陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年诞生，北京 大学理学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司概括办公室总监。曾任职于罗 兰贝格管理究诘有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力职业部。   李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，工 商管理硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理、商场总监。历任中国民族外洋信赖投资公司网上交易部副总司理，中国民族 证券有限服务公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格外洋信赖投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金管理有限公司、中原基金管理有限公司以及富达基金北京 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                       更新招募评释书 与上海代表处服务，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产物筹谋、机构理 财等管理服务。    袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年诞生，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金管理股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督管理委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。    李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年诞生，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行诡计机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息技艺部处长，建总行北京开采中心负责东谈主，建总行信息技艺 管理部副总司理，建总行信息技艺管理部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息技艺管理部资深专员（副总司理级）。    李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任看管长。中国籍，1978 年诞生，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司 看管长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部总监。    （四）基金司理    过蓓蓓，国籍：中国。学历：中国科学技艺大学金融工程博士。从业经验： 证券投资基金从业经验。从业经历：曾任国泰基金管理有限公司金融工程部助理 分析师、量化投资部基金司理助理。2015 年 6 月加入汇添富基金管理股份有限 公司，现任指数与量化投资部副总监。2015 年 8 月 3 日于今任汇添富中证主要 破钞交易型通达式指数证券投资基金说合基金的基金司理。2015 年 8 月 3 日至 的基金司理。2015 年 8 月 3 日于今任中证医药卫生交易型通达式指数证券投资 基金的基金司理。2015 年 8 月 3 日于今任中证主要破钞交易型通达式指数证券 投资基金的基金司理。2015 年 8 月 18 日至 2023 年 8 月 29 日任汇添富深证 300 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                        更新招募评释书 交易型通达式指数证券投资基金说合基金的基金司理。2015 年 8 月 18 日至 2023 年 5 月 22 日任深证 300 交易型通达式指数证券投资基金的基金司理。2016 年 12 月 22 日于今任汇添富中证生物科技主题指数型发起式证券投资基金（LOF）的基 金司理。2016 年 12 月 29 日至 2022 年 12 月 1 日任汇添富中证中药指数型发起 式证券投资基金(LOF)的基金司理。2018 年 5 月 23 日于今任汇添富中证新动力 汽车产业指数型发起式证券投资基金（LOF）的基金司理。2018 年 10 月 23 日至 年 3 月 26 日于今任汇添富中证医药卫生交易型通达式指数证券投资基金说合基 金的基金司理。2019 年 4 月 15 日至 2022 年 6 月 13 日任中证银行交易型通达式 指数证券投资基金说合基金的基金司理。2019 年 10 月 8 日于今任中证 800 交易 型通达式指数证券投资基金的基金司理。2021 年 2 月 1 日于今任汇添富国证生 物医药交易型通达式指数证券投资基金的基金司理。2021 年 6 月 3 日于今任汇 添富中证新动力汽车产业交易型通达式指数证券投资基金的基金司理。2021 年 9 月 29 日至 2023 年 5 月 18 日任汇添富中证 800 交易型通达式指数证券投资基金 说合基金的基金司理。2022 年 2 月 28 日至 2022 年 10 月 31 日任汇添富国证生 物医药交易型通达式指数证券投资基金说合基金的基金司理。2022 年 8 月 15 日 于今任汇添富纳斯达克生物科技交易型通达式指数证券投资基金（QDII）的基金 司理。2022 年 9 月 26 日于今任汇添富中证中药交易型通达式指数证券投资基金 的基金司理。2022 年 10 月 20 日至 2024 年 4 月 8 日任汇添富中证 100 交易型开 放式指数证券投资基金的基金司理。2022 年 12 月 2 日于今任汇添富中证中药交 易型通达式指数证券投资基金说合基金（LOF）的基金司理。2023 年 3 月 14 日 于今任汇添富纳斯达克生物科技交易型通达式指数证券投资基金发起式说合基 金（QDII）的基金司理。2023 年 3 月 30 日于今任汇添富纳斯达克 100 交易型开 放式指数证券投资基金（QDII）的基金司理。2023 年 8 月 2 日于今任汇添富纳 斯达克 100 交易型通达式指数证券投资基金发起式说合基金（QDII）的基金司理。    刘子龙，2011 年 8 月 31 日至 2012 年 11 月 1 日任汇添富黄金及贵金属证券 投资基金（LOF）的基金司理。    赖中立，2012 年 11 月 1 日至 2023 年 8 月 23 日任汇添富黄金及贵金属证券 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书 投资基金（LOF）的基金司理。   （五）投资决策委员会   主席：袁建军（副总司理）   成员：邵佳民（首席固收投资官）、王栩（总司理助理，权益投资总监）、 刘伟林（研究总监，基金司理）、韩贤旺（首席经济学家，外洋业务部总监）、 宋鹏（待业金投资部总监）   （六）上述东谈主员之间不存在至支属关系。   三、基金管理东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过火他法律、法例的规矩，基金管理东谈主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分派收益； 他法律行动；   四、基金管理东谈主和基金司理的承诺 同和中国证监会的筹商规矩，建立健全里面抑止轨制，采选有用措施，驻扎违背 现行有用的筹商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会筹商规矩的行动发生。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 筹商法律法例，建立健全的里面抑止轨制，采选有用措施，驻扎下列行动发生：   （1） 将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2） 不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3） 利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；   （4） 向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5） 法律法例或中国证监会隐秘的其他行动。 国度筹商法律、法例及行业轨范，老实信用、勤劳尽责，不从事以下举止：   （1） 越权或违章经营；   （2） 违背基金合同或托管条约；   （3） 挑升毁伤基金份额持有东谈主或其他基金筹商机构的正当利益；   （4） 在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5） 断绝、侵犯、阻难或严重影响中国证监会照章监管；   （6） 粗野包袱、花消权利；   （7） 违背现行有用的筹商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关规矩，泄漏在职职期间瞻念察的筹商证券、基金的营业玄机，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息；   （8） 违背证券交易场合业务功令，利用对敲、倒仓等技能主管商场价钱， 郁闷商场纪律；   （9） 贬损同行，以举高我方；   （10）以不正直技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息露馅和告白中挑升含有虚伪、误导、讹诈因素；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会隐秘的行动。   （1）依照筹商法律、法例和基金合同的规矩，本着严慎勤劳的原则为基金 份额持有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过火代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3） 不违背现行有用的筹商法律法例、基金合同和中国证监会的筹商规矩， 泄漏在职职期间瞻念察的筹商证券、基金的营业玄机、尚未照章公开的基金投资内 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书 容、基金投资计划等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交易过火他举止。   五、基金管理东谈主的风险管理体系   本基金管理东谈主将经营管理中的主要风险分离为投资风险、合规风险、营运风 险停火德风险四大类，其中，投资风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各样风险，基金管理东谈主建立了一套完满的风险管理体系。   基金管理东谈主风险管理体系的构建遵守以下六项基本原则：   （1）营造素雅的风险管理文化和里面抑止环境，使风险执意连结到每位员 工、各个岗亭和经营管理的各个步骤。   （2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的孤苦性和权 威性，使其有用地施展职能作用。   （3）确保风险管理轨制的严肃性，保证风险管理轨制在投资管理和经营活 动过程中得到切实有用的履行。   （4）运用合理有用的风险筹备和模子，达成风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险管理模式。   （5）建立和推动职工职业守则培植和专科培训体系，确保员用具备素雅的 职业操守和充分的职责胜任才气。   （6）建立风险事件学习机制，谨慎剖析各样风险事件，领受经验和训诲， 陆续完善风险管理体系。   本基金管理东谈主建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级 风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。             汇添富风险管理组织结构图 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                 更新招募评释书       董事会  审计与风险管理委员会       经营管理层                 看管长    风险抑止委员会       各职能部门                       合规稽核部                                   风险管理部   （1）董事会对公司风险管理负有最终服务，董事会下设审计与风险管理委 员会与看管长。审计与风险管理委员会主要负责审核和指挥公司的风险管理政策， 对公司的合座风险水平、风险抑止措施的实施情况进行评价。看管长负责组织指 导公司合规稽核和风险管理服务，监督查验受托资产和公司运作的正当合规情况 及公司里面风险抑止情况。   （2）经营管理层负责风险管理政策、风险抑止措施的制定和落实，经营管 理层下设风险抑止委员会。风险抑止委员会主要负责审议风险管理轨制和经过， 处置要紧风险事件，促进风险管理文化的形成。   （3）合规稽核部和风险管理部是合规管理和风险管理的职能部门，负责合 规风险、投资组合商场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、谈德风险等的 管理。   （4）各职能部门负责从经营管理的各业务步骤上贯彻落实风险管理措施， 履行风险识别、风险测量、风险抑止、风险评价和风险通知等风险管理步骤，并 持续完善相应的里面抑止轨制和经过。   本基金管理东谈主的风险管理包括风险识别、风险测量、风险抑止、风险评价、 风险通知等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的多样风险加以判断、归类和核定风险 性质的过程。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书   （2）风险测量是指忖度和预测风险发生的概率和可能形成的损失，并根据 这两个因素的勾搭来掂量风险大小的进程。   （3）风险抑止是指采选相应的措施，监控和驻扎多样风险的发生，达成以 合理的成本在最大戒指内防护风险和松开损失。   （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险抑止的履行情况和运行 效率的过程。   （5）风险通知是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定步骤进行通知 的过程。   六、基金管理东谈主的里面抑止轨制   里面抑止是指基金管理东谈主为防护和化解风险，保证经营运作稳当基金管理东谈主 发展蓄意，在充分酌量表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施抑停步骤与抑止措施而形成的系统。   基金管理东谈主勾搭自身具体情况，建立了科学合理、抑止严实、运行高效的内 部抑止体系，并制定了科学完善的里面抑止轨制。   （1）保证基金管理东谈主经营运作遵从国度法律法例和行业监管功令，自愿形 成称职经营、轨范运作的经营念念想和经营理念。   （2）防护和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完满，达成持续、安祥、健康发展。   （3）确保基金管理东谈主和基金财务过火他信息的真实、准确、实时、完满。   （1）健全性原则。里面抑止机制障翳基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并渗入到决策、履行、监督、反馈等各个步骤。   （2）有用性原则。通过科学的里面抑止技能和方法，建立合理的里面抑止 步骤，转变里面抑止的有用履行。   （3）孤苦性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对孤苦，基 金资产、固有财产、其他资产的运作彼此分离。   （4）彼此制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的建设权责分明、彼此制 衡。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书   （5）成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的经营管理方法贬抑运作成本， 提高经济效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止效率。   基金管理东谈主的里面抑止要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、轨范的岗亭管理措施、完满的信息贵寓保全系统、严格的授权抑止、有用 的风险防护系统和快速反应机制等。   基金管理东谈主遵从国度筹商法律法例，遵守正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和当令性原则，制订了系统完善的里面抑止轨制。里面抑止的内容包括 投资管理业务抑止、信息露馅抑止、信息技艺系统抑止、管帐系统抑止以及里面 稽核抑止等。   （1）投资管理业务抑止   基金管理东谈主通过轨范投资业务经过，分档次强化投资风险抑止。公司根据投 资管理业务不同阶段的性质和特质，制定了完善的管理规章、操作经过和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别采选不同措施进行抑止。   针对投资研究业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究服务的业务经过、研究通知质地评价，研究与投资的交流 渠谈等都作念了明确的规矩；对于投资决策业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金 管理股份有限公司投资管理轨制》，保证投资决策严格遵从法律法例的筹商规矩， 稳当基金合同所规矩的要求，同期设立了汇添富投资风险评估与管理轨制以及投 资管理事迹评价体系；对于基金交易业务，基金管理东谈主将实行集聚交易与防火墙 轨制，建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善筹商的安全设施，交 易经过将严格按照“审核—履行—反馈—复核—归档”的步骤进行，驻扎不正直关 联交易毁伤基金份额持有东谈主利益。   （2）信息露馅抑止   基金管理东谈主通过完善信息露馅轨制，确保基金份额持有东谈主实时完满地了解基 金信息。基金管理东谈主按照法律、法例和中国证监会筹商规矩，建立了《汇添富基 金管理股份有限公司公开召募证券投资基金信息露馅管理轨制》，指定了信息披 露服务东谈主负责信息露馅服务，进行信息的组织、审核和发布，并将如期对信息披 露进行查验和评价，保证公开露馅的信息真实、准确、完满。   （3）信息技艺系统抑止 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书   基金管理东谈主建立了先进的信息技艺系统和完善的信息技艺管理轨制。基金管 理东谈主的信息技艺系统由先进的诡计机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 尺度的认证，并有完满的技艺贵寓。基金管理东谈主制定了严格的信息技艺岗亭服务 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，重要数据实行异域备份而况持久保存，确保了系统可靠、安祥、安全地运 行。在东谈主员抑止方面，对信息技艺东谈主员进行筹商信息系统安全的联合培训和视察； 信息技艺东谈主员之间如期交替岗亭。   （4）管帐系统抑止   基金管理东谈主通过建立严格的管帐系统抑止措施，确扶植帐核算平淡运转。基 金管理东谈主根据《中华东谈主民共和国管帐法》、《金融企业管帐轨制》、《证券投资 基金管帐核算业务指引》、《企业财务通则》等国度筹商法律、法例制订了基金 管帐轨制、公司财务轨制、管帐服务操作经过和管帐岗亭服务手册。通过事前防 范、事中查验、过后监督的形势发现、切断、根绝基金管帐核算中存在的多样风 险。具体措施包括：接纳了目下起先进的基金核算软件；基金管帐严格履行复核 轨制；基金管帐核算接纳基金管理东谈主与托管银行双东谈主同步孤苦核算、彼此查对的 形势；逐日制作基金管帐核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记 账凭证、各样管帐报表、统计报表，并由专东谈主保存原始记账凭证等。   （5）里面稽核抑止   基金管理东谈主通过制定稽核监察轨制，开展孤苦监督，确保里面抑止的有用性。 基金管理东谈主设立看管长，看管长不错列席基金管理东谈主召开的任何会议，调阅筹商 档案，就里面抑止轨制的履行情况独马上履行查验、评价、通知、建议职能。督 察长如期和不如期向董事会通知公司里面抑止履行情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东谈主员，监督各业务部门和东谈主员遵从法律、法例和规章的筹商 情况；查验各业务部门和东谈主员履行里面抑止轨制、各项管理轨制和业务规章的情 况。   （1）基金管理东谈主承诺以上对于里面抑止轨制的露馅真实、准确；   （2）基金管理东谈主承诺根据商场变化和基金管理东谈主业务发展陆续完善里面风 险抑止轨制。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募评释书                    第七部分 基金的召募      一、基金召募的依据   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息露馅办法》、《基金合同》过火它法律法例的筹商规矩，经 2011 年 5 月 31 日 中国证监会证监许可【2011】838 号文批准召募。      二、基金类型与运作形势   基金类型为境外投资基金中基金，基金运作形势为上市契约型通达式（LOF）。      三、上市交易所   深圳证券交易所      四、基金存续期间   不如期      五、发售形势和销售渠谈   本基金将通过场外和场内两种形势公开采售。   场外发售指通过基金管理东谈主的直销网点及基金代销机构的代销网点发售（具 体名单详见基金份额发售公告或磋营业务公告）通过场外公开采售基金份额的行 为。   场内发售指通过深圳证券交易所内具有基金代销经验的会员单元通过场内 代剃头售基金份额的行动。尚未取得基金代销经验，但属于深圳证券交易所会员 的其他机构，可在本基金上市后，代理投资者通过深圳证券交易所交易系统参与 本基金的上市交易。   本基金认购采选全额缴款认购的形势。基金投资者在召募期内可屡次认购， 认购一接纳理不得取销。本基金的具体发售形势和发售机构见《发售公告》。   基金刊行币种为东谈主民币。 账户下，通过场外认购的基金份额登记在注册登记系统基金份额持有东谈主通达式基 金账户下。   登记在证券登记结算系统中的基金份额既不错在深圳证券交易所上市交易， 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                      更新招募评释书 也不错顺利苦求场内赎回；登记在证券登记结算系统中的基金份额如需办理场外 赎回，应当办理跨系统转托管后方能实施。登记在注册登记系统中的基金份额可 苦求场外赎回；登记在注册登记系统中的基金份额如需办理场内赎回，应当办理 跨系统转托管后方能实施。   六、召募期限   本基金的召募期限为自基金份额发售之日起不向上 3 个月。   本基金自 2011 年 7 月 25 日至 2011 年 8 月 25 日进行发售。在发售期内，本 基金面向个东谈主投资者、机构投资者同期发售。基金管理东谈主可根据基金销售情况在 召募期限内稳当延长或裁汰基金发售时期，并实时公告。   七、召募规模   本基金召募期内的召募规模上限为 50 亿份（不包括利息折算的份额）。若 召募期投资者的认购金额向上召募规模上限，基金管理东谈主采选末日比例配售的方 式对召募规模进行抑止，具体决议详见《发售公告》。基金合同收效后，基金规 模不受上述召募规模上限的限制，但基金管理东谈主有权根据基金的外汇额度抑止基 金申购规模并暂停基金的申购。   八、召募对象   本基金的召募对象为稳当法律法例规矩的个东谈主投资者、机构投资者，以及法 律法例或中国证监会允许购买通达式证券投资基金的其他投资者。   九、召募场合   本基金将通过场外和场内两种形势公开采售。场外将通过基金管理东谈主的直销 中心及代销机构的代销网点公开采售，场内将通过深圳证券交易所内具有基金代 销经验的会员单元发售，具体销售机构和筹商形势，参见本基金的《发售公告》 以及销售机构在当地以各样体式发布的公告。   投资者还不错登录基金管理东谈主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等业 务，网上交易通达经过、业务功令请登录基金管理东谈主网站查询。   十、基金的面值、认购用度及认购份额的诡计   （1）本基金的场外认购费率如下表： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                    更新招募评释书             购买金额（M）                            认购费率              M＜100 万                            0.60%              M≥1000 万                         每笔 1000 元     当发生末日比例说明时，投资者认购费率按照认购苦求说明金额所对应的费 率诡计。     （2）本基金的场内认购费率由销售机构比照场外认购费率履行。     基金认购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场扩充、销售、注册登记 等召募期间发生的各项用度。召募期间发生的信息露馅费、管帐师费和讼师费等 各项用度，不从基金资产中列支。     （1）场外认购份额的诡计     基金场外认购接纳金额认购的形势。基金的认购金额包括认购用度和净认购 金额。场外认购份额的诡计中，触及基金份额的诡计结果接纳四舍五入法，保留 到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担；触及金额的诡计结果 亦按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。     基金场外认购份额的具体诡计方法如下：     净认购金额 ＝ 认购金额 ／（1 ＋ 认购费率）     （注：对于 1000 万（含）以上的适用统统用度数额的认购，     净认购金额 ＝ 认购金额 － 认购用度）     认购用度 ＝ 认购金额 － 净认购金额     认购份额 ＝ （净认购金额 ＋ 认购资金产生的利息） ／ 基金份额开动面 值     例：某投资者投资 10,000 元通过场外认购本基金，如果认购期内认购资金 得回的利息为 10 元，则投资者可得到的基金份额诡计如下：     净认购金额 ＝ 10,000／（1＋0.6%）＝         9940.36 元；     认购用度 ＝ 10,000 － 9940.36 ＝      59.64 元；     认购份额 ＝（9940.36+10）/1.00   ＝    9950.36 份。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                        更新招募评释书   即投资者投资 10,000 元认购通过场外本基金，加上认购资金在认购期内获 得的利息，可得到 9950.36 份基金份额。   （2）场内认购份额的诡计   基金场内认购接纳份额认购的形势，认购价钱为 1.00 元/份。场内认购金额 诡计保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入。利息折算的份额 保留至整数位（最小单元为 1 份），余额计入基金财产。   场内认购份额的诡计公式为：   认购金额 ＝ 认购价钱 × 认购份额 ×（1+认购费率）   认购用度 ＝ 认购价钱 × 认购份额 × 认购费率   认购份额总额 ＝ 认购份额 ＋ 利息折算的份额   例：某投资者通过场内认购 10,000 份本基金，如果认购期内认购资金得回 的利息为 8 元，若会员单元设定的认购费率为 0.6%，则其可得到的基金份额计 算如下：   认购金额 ＝ 1.00×10,000×（1＋0.6%）＝10,060.00 元   认购用度 ＝ 1.00×10,000×0.6% ＝ 60.00 元   利息折算的份额 ＝ 8／1.00 ＝ 8 份   认购份额总额 ＝ 10,000＋8 ＝ 10,008 份   即投资者通过场内认购 10,000 份本基金，需缴纳 10,060 元，加上认购资金 在认购期内得回的利息，基金发售结果后，投资者经说明的基金份额为 10,008 份。 销售机构如实接收到认购苦求。认购苦求的说明以基金注册登记机构或基金管理 东谈主的说明结果为准。   十一、投资者对本基金份额的认购   投资者认购本基金的具体业务办理时期参见《发售公告》。   投资者认购本基金应提交的文献和办理的手续参见《发售公告》。   （1）场外认购名额   本基金场外认购的初度单笔认购最低金额为东谈主民币 1,000 元（含认购费）， 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                              更新招募评释书 追加认购的单笔认购最低金额为东谈主民币 1,000 元。本公司直销中心初度认购的最 低金额为东谈主民币 50000 元（含认购费），线上直销系统认购最低金额为东谈主民币 基金最低认购金额及交易级差有其他规矩的，以各代销机构的业务规矩为准。    （2）场内认购名额    在具有基金代销经验的深圳证券交易所会员单元的单笔最低认购份额为    （3）如发生末日比例说明，认购苦求说明不受认购最低金额的限制。    （4）本基金对单个账户的认购和持有基金份额不进行限制。    十二、召募资金及利息的处理    《基金合同》收效前，投资者的认购款项只可存入召募账户，不得动用。认 购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主所有这个词，其中利 息及利息折算的基金份额以基金注册登记机构的记录为准。    十三、基金召募情况    本基金召募期限为 2011 年 7 月 25 日至 2011 年 8 月 25 日。管理帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东谈主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 数为 12,902 户。其中，汇添富基金管理股份有限公司运用固有资金 30,000,000.00 元认购本基金份额 30,002,300.00 份（含召募期利息结转的份额），认购用度 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   更新招募评释书                    第八部分 基金合同的收效      一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金份额持有东谈主不少于 200 东谈主的条件 下，基金管理东谈主依据法律法例及《招募评释书》不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资通知之日起 10 日内，向中国证监会办 理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理收场基金备案手续并取得 中国证监会书面说明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东谈主在收到中国证监会说明文献的次日对《基金合同》收效事宜给以公告。 基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动结果前， 任何东谈主不得动用。   《基金合同》收效时，认购款项在召募期内产生的利息将折合成基金份额归 投资者所有这个词。利息的具体金额，以注册登记机构的记录为准。      二、《基金合同》不可收效时召募资金的处理形势   如果《基金合同》不可收效，基金管理东谈主应当承担下列服务： 期进款利息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主和代销机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。      三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   《基金合同》收效后，基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低 于 5,000 万元的，基金管理东谈主应当实时通知中国证监会；一语气 20 个服务日出现 前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会评释原因并报送处分决议。   法律法例另有规矩时，从其规矩。      四、本基金基金合同于 2011 年 8 月 31 日肃穆收效。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募评释书                第九部分 基金份额的上市交易   本基金 A 类基金份额已于 2012 年 3 月 1 日起在深圳证券交易所上市，C 类 基金份额不上市交易。如无专指，本章节触及的上市份额仅指本基金 A 类基金 份额。      一、基金的上市   如基金具备下列条件，基金管理东谈主可依据《深圳证券交易所证券投资基金上 市功令》，向深圳证券交易所苦求上市交易。      二、上市交易的时期和场地   基金合同收效六个月后，在筹商条件熟悉的情况下，基金管理东谈主将向深圳证 券交易所苦求本基金上市交易。基金获准在深圳证券交易所上市交易的，基金管 理东谈主应在基金上市日前至少 3 个服务日发布基金上市交易公告书。   本基金已于 2012 年 3 月 1 日在深圳证券交易所上市交易。   基金上市后，登记在证券登记结算系统中的基金份额可顺利在深圳证券交易 所上市交易；登记在注册登记系统中的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基 金份额转至证券登记结算系统后，方可上市交易。      三、上市交易的功令   本基金在深圳证券交易所的上市交易需罢免《深圳证券交易所交易功令》、 《深圳证券交易所证券投资基金上市功令》等筹商规矩，包括但不限于： 行； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书   四、上市交易的用度   本基金上市交易的用度按照深圳证券交易所筹商规矩办理。   五、上市交易的行情揭示   本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情 发布系统同期揭示基金最新公布的基金份额净值。   六、上市交易的停复牌   本基金的停复牌按照筹商法律法例、中国证监会及深圳证券交易所的筹商规 定履行。   本基金上市后，若出现以下情形，基金管理东谈主向深圳证券交易所苦求本基金 停牌，并由深圳证券交易所决定是否停牌及停、复牌时期。 额度上限时，基金管理东谈主可发布交易风险教导公告，向基金投资者教导风险，并 向深圳证券交易所苦求本基金于公告日上昼开市起停牌一小时； 所苦求在刊登暂停申购公告当日对本基金停牌，并于下一交易日复牌； 加外汇额度并得回批准时，应实时发布公告，露馅复原申购的时期，并向深圳证 券交易所苦求于公告当日停牌、于下一交易日复牌； 证券交易所的要求进行风险教导，并向深圳证券交易所苦求本基金于教导公告日 上昼开市起停牌一小时。   若异日对上述情形有更合适的处理措施，本基金管理东谈主可根据法律法例、深 圳证券交易所筹商规矩对上述措施进行调节及修改。   七、暂停上市的情形和处理形势   本基金上市后，发生下列情况之一时，应暂停上市交易：   发生上述暂停上市情形时，基金管理东谈主在接到深圳证券交易所通知后，应立 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书 即在指定前言上刊登暂停上市公告。   八、复原上市的公告   暂停上市情形摒除后，基金管理东谈主可向深圳证券交易所提议复原上市苦求， 经深圳证券交易所核准后，可复本来基金上市，并在中国证监会指定前言上刊登 复原上市公告。   九、断绝上市的情形和处理形势   发生下列情况之一时，本基金应断绝上市交易：   发生上述断绝上市情形时，由证券交易所断绝其上市交易，基金管理东谈主报经 中国证监会备案后断绝本基金的上市，并在指定前言上刊登断绝上市公告。   十、筹商法律法例、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的功令等 规矩内容进行调节的，本基金的基金合同相应给以修改，且此修改不必召开基金 份额持有东谈主大会。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募评释书               第十部分 基金份额的申购和赎回   投资者可通过场外或场内两种形势对本基金 A 类基金份额进行申购、赎回； 投资者仅可通过场外形势对本基金 C 类基金份额进行申购、赎回。      一、申购与赎回场合   本基金场外申购和赎回场合为基金管理东谈主的直销网点及基金场外代销机构 的代销网点，场内申购和赎回场合为深圳证券交易所内具有基金代销经验的会员 单元。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提 供的其他形势办理基金份额的申购与赎回。基金管理东谈主可根据情况变更或增减基 金代销机构，并在基金管理东谈主网站公示。      二、申购与赎回的通达日实时期   本基金的申购、赎回自《基金合同》收效后不向上 3 个月的时期内动手办 理，基金管理东谈主应在动手办理申购赎回的具体日历前 2 日在指定前言公告。   申购和赎回的通达日为上海证券交易所、深圳证券交易所、纽约证券交易所、 伦敦证券交易所、苏黎世证券交易所同期通达交易的每个服务日（基金管理东谈主公 告暂停申购或赎回时除外）。投资者应当在通达日的通达时期办理申购和赎回申 请。具体业务办理时期为上海证券交易所、深圳证券交易所平淡交易日的交易时 间。   对于投资者在非通达时期提议的申购、赎回苦求，其基金份额申购、赎回价 格为下次办理相应类别的基金份额申购、赎回时期所在通达日的价钱。   基金合同收效后，若本基金的主要交易商场发生变化、出现新的证券交易市 场或交易所交易时期改革或施行情况需要，基金管理东谈主可对申购、赎回的通达日 实时期进行调节，但此项调节应在实施前 2 日在指定前言公告。   本基金 A 类基金份额已于 2011 年 9 月 22 日动手办理日常申购、赎回业务； 本基金 C 类基金份额于 2023 年 5 月 19 日动手办理日常申购、赎回业务。      三、申购与赎回的原则 基金份额净值为基准进行诡计； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 额，基金管理东谈主对该基金份额持有东谈主的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确 认日历在先的基金份额先赎回，认购、申购说明日历在后的基金份额后赎回，以 详情所适用的赎回费率； 利益的前提下调节上述原则。基金管理东谈主必须在新功令动手实施前按照《信息披 露办法》的筹商规矩在指定前言上公告； 时，需遵从深圳证券交易所的磋营业务功令。   四、申购与赎回的步骤   基金投资者必须根据销售机构及深圳证券交易所规矩的步骤，在通达日的业 务办理时期向销售机构提议申购或赎回的苦求。   投资者在申购本基金时须按销售机构规矩的形势备足申购资金，投资者在提 交赎回苦求时，必须有饱胀的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的苦求无 效而不予成交。   T 日规矩时期受理的苦求，平淡情况下，基金注册登记机构在 T+2 日内为 投资者对该交易的有用性进行说明，在 T＋3 日后（包括该日）投资者可向销售 机构或以销售机构规矩的其他形势查询申购与赎回的成交情况。销售机构对投资 者申购苦求的受理并不代表该苦求一定告捷，而仅代表销售机构如实接收到申购 苦求。申购苦求的说明以注册登记机构或基金管理东谈主的说明结果为准。   申购接纳全额缴款形势，若申购资金在规矩时期内未全额到账则申购不告捷， 若申购不告捷或无效，申购款项将奉赵投资者账户。   投资者 T 日赎回苦求告捷后，基金管理东谈主将通过基金注册登记机构过火相 关销售机构在 T＋10 日内将赎回款项划往基金份额持有东谈主账户，但中国证监会 另有规矩的除外；如基金投资所处的主要商场有一个或一个以上休市时，基金管 理东谈主将通过注册登记机构过火筹商基金销售机构最迟不向上 T＋13 日（包括该 日）内将赎回款项划往基金份额持有东谈主账户。国度外汇管理筹商规矩有变更或本 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募评释书 基金所投资商场的交易算帐功令有变更时, 赎回款支付时期将相应调节。在发生 多半赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的筹商要求处理。   五、申购与赎回的数额限制   本基金场外申购时，投资者通过代销机构网点申购本基金基金份额单笔最低 金额为东谈主民币 1 元（含申购费）；通过基金管理东谈主直销中心初度申购本基金 A 类 基金份额的最低金额为东谈主民币 50000 元（含申购费），通过基金管理东谈主直销中心 初度申购本基金 C 类基金份额的最低金额为东谈主民币 100 元；通过基金管理东谈干线 上直销系统申购本基金基金份额单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）；各代 销机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规矩的，以各代销机构的业务规 定为准。   投资者将当期分派的基金收益转为相应类别的基金份额时，不受最低申购金 额的限制。投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数目不 设上限限制。法律法例、中国证监会另有规矩的除外。   本基金场内申购的单笔申购最低金额为东谈主民币 1000 元。   场外单笔赎回不得少于 0.1 份，基金份额持有东谈主的基金账户在销售机构中基 金份额不及 0.1 份的，注册登记系统有权将全部剩余份额自动赎回。场内单笔赎 回不得少于 5 份，基金份额持有东谈主的基金账户在销售机构中基金份额不及 5 份 的，注册登记系统自动将剩余份额全部赎回。 基金管理东谈主应当采选规矩单一投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净 申购比例上限，以及断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份 额持有东谈主的正当权益，具体规矩请参见更新的招募评释书或筹商公告。 商场情况，在法律法例允许的情况下，调节上述对申购金额、赎回份额、最低基 金份额余额和累计持有基金份额上限的数目限制，基金管理东谈主必须在调节收效前 依照《信息露馅办法》的筹商规矩在指定前言上公告。   六、申购用度和赎回用度 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                       更新招募评释书 递减，具体费率如下表所示：             购买金额（M）                 申购费率     M＜100 万                 0.80%     M≥500 万                 每笔 1000 元   本基金 A 类基金份额的场内申购费率由销售机构比照场外申购费率履行。   本基金 C 类基金份额仅通达场外申购，且不收取申购用度。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列 入基金财产，主要用于本基金的商场扩充、销售、注册登记等各项用度。 收取 1.5%的赎回费，对于持续持有期大于即是 7 日的投资者收的赎回费率不高 于 0.5%，随份额持有时期增多而递减。本基金 A 类基金份额具体的场外赎回费 率如下表所示：             持有时期（N）                 赎回费率     N＜7 天                   1.50%     N≥2 年                   0   本基金 A 类基金份额的场内赎回费率，本基金管理东谈主宝石续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，对于持续持有期大于即是 7 日的投资者收取的 赎回费率固定为 0.5%。   本基金 C 类基金份额仅通达场外赎回，赎回费率随份额持有时期增多而递 减，本基金管理东谈主宝石续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，对于持 续持有期大于即是 7 日的投资者不收赎回费。   赎回用度由基金赎回东谈主承担。投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。 本基金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取，扣除用于商场扩充、注册登 记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得低于法 律法例或中国证监会规矩的比例下限。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                       更新招募评释书 费形势，基金管理东谈主最迟应于新的费率或收费形势实施日前 2 个服务日在指定媒 介上公告。 据商场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资 者以及以特定交易形势等进行基金交易的投资者如期或不如期地开展基金促销 举止。在基金促销举止期间，按筹商监管部门要求履行筹商手续后，基金管理东谈主 不错稳当调低基金申购费率、基金赎回费率和转化费率。   七、申购份额与赎回金额的诡计   通过场外形势进行申购的，申购触及金额、份额的诡计结果均保留到少许点 后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产；通 过场内形势申购的，申购触及金额的诡计结果保留到少许点后两位，少许点后两 位以后的部分四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产；申购触及份额的诡计结 果保留到整数位，诡计所得整数位后少许部分的份额对应的资金返还至投资者资 金账户。   （1）本基金 A 类基金份额，申购时申购份额诡计公式为：   本基金 A 类基金份额可通过场内、场外两种形势进行申购，且以净申购金 额为基数接纳比例费率诡计申购用度。A 类基金份额的申购金额包括申购用度和 净申购金额，其中：   净申购金额 ＝ 申购金额 / （1 + 申购费率）   申购用度 ＝ 申购金额 — 净申购金额   申购份额 ＝ 净申购金额 / 申购当日 A 类基金份额净值   （注：对于 500 万（含）以上的适用统统用度数额的申购，净申购金额 ＝ 申购金额 — 申购用度）   例：某投资者通过场外投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为   净申购金额 ＝ 10,000.00／(1＋0.8%) ＝ 9920.63 元   申购用度 ＝ 10,000.00 — 9920.63 ＝ 79.37 元   申购份额 ＝ 9920.63/1.050 ＝ 9448.22 份 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                        更新招募评释书   即：投资者通过场外投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.050 元，则其可得到 9448.22 份 A 类基金份额。   （2）本基金 C 类基金份额仅可通过场外形势申购，申购时申购份额诡计公 式为：   申购份额=申购金额/申购 C 日该类基金份额净值   例：假设某投资者在 T 日投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申 购当日 C 类基金份额净值为 1.052 元，则其可得到的申购份额诡计如下：   申购份额 = 50,000.00/1.052=47,528.52 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金 份额净值为 1.052 元，则其可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。   本基金接纳“份额赎回”形势。基金赎回金额具体的诡计方法如下：   基金的净赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额 ＝ 赎回份额 × 赎回当日该类基金份额净值   赎回用度 ＝ 赎回总额 × 赎回费率   净赎回金额 ＝ 赎回总额 — 赎回用度   例：某投资者场外赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时期为 8 个月， 对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.050 元，则其可 得到的净赎回金额为：   赎回总额 ＝ 10,000.00×1.050 ＝ 10,500.00 元   赎回用度 ＝ 10,500.00×0.5% ＝ 52.50 元   净赎回金额 ＝ 10,500.00 － 52.50 ＝ 10,447.50 元   即：投资者场外赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时期为 8 个月，假 设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.050 元，则其可得到的净赎回金额为 10,447.50 元。   T 日任一类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金资产净值/T 日该类基金 份额的余额数目   各样基金份额净值应当在估值日后 2 个服务日内露馅。遇特殊情况，经中 国证监会同意，不错稳当延长诡计或公告。本基金各样基金份额净值的诡计，均 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                         更新招募评释书 保留到少许点后 3 位，少许点后第 4 位四舍五入。    申购的有用份额为按施行说明的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类 基金份额净值为基准诡计。其中，通过场外形势进行申购的，申购份额诡计结果 保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛误计入 基金财产；通过场内形势申购的，申购份额诡计结果保留到整数位，诡计所得整 数位后少许部分的份额对应的资金返还至投资者资金账户。    例：某投资者通过场外投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为    如果该投资者采纳通过场内申购，则因场内份额保留至整数份，故投资者申 购所得份额为 9448 份，不及 1 份部分对应的申购资金返还给投资者。诡计方法 如下：    施行净申购金额＝ 9448 ×1.050 ＝ 9920.40 元    退款金额 ＝ 10,000.00－9920.40－79.37 ＝ 0.23 元    赎回金额诡计结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的舛误计入基金财产。 的范围内，增多基金场内申购或场内赎回的形势，基金管理东谈主应照章在指定前言 上公告。    八、申购和赎回的注册登记    本基金申购与赎回的注册登记业务，按照基金注册登记机构的筹商规矩办理。 鄙俗情况下，投资者申购基金告捷后，基金注册登记机构在 T+2 日为投资者登记 权益并办理注册登记手续，投资者自 T+3 日（含该日）后有权赎回该部分基金 份额。    投资者赎回基金告捷后，基金注册登记机构在 T+2 日为投资者办理扣除权 益的注册登记手续。    基金注册登记机构不错在法律法例允许的范围内，照章对上述注册登记办理 时期进行调节，基金管理东谈主应照章最迟于动手实施前 2 个服务日在指定前言上公 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）               更新招募评释书 告。      九、断绝或暂停申购的情形及处理形势   除非出现如下情形，基金管理东谈主不得暂停或断绝基金投资者的申购苦求： 导致基金管理东谈主无法诡计当日基金资产净值； 本基金平淡估值时； 受申购可能会影响或毁伤其他基金份额持有东谈主利益时； 东谈主员伤一火导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金管帐系统无法平淡运行； 基金事迹产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东谈主的利益； 可根据外管局的审批及商场情况进行调节）； 格且接纳估值技艺仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受投资东谈主的申购苦求； 份额的比例达到或者向上 50%，或者变相侧目 50%集聚度的情形时； 资者单日或单笔申购金额上限的；   发生上述情形之一的，申购款项将全额或部分退还投资者。发生上述 1 到 7 项、第 9 项、第 10 项和第 13 项暂停申购情形时，基金管理东谈主应当在指定前言上 刊登暂停申购公告。   在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时复原申购业务的办理，并依照 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募评释书 筹商规矩在指定前言公告。      十、暂停赎回或者降速支付赎回款项的情形及处理形势   除非出现如下情形，基金管理东谈主不得断绝接受或暂停基金份额持有东谈主的赎回 苦求或者降速支付赎回款项： 遇公众节沐日，可能影响本基金投资，或导致基金管理东谈主无法诡计当日基金资产 净值； 导致本基金的现款支付出现难题； 能影响本基金平淡估值与投资时； 受赎回可能会影响或毁伤其他基金份额持有东谈主利益时； 东谈主员伤一火导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金管帐系统无法平淡运行 时； 格且接纳估值技艺仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当采选暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项的措 施；   发生上述情形之一的，基金管理东谈主应在当日立即向中国证监会备案。已接受 的赎回苦求，基金管理东谈主将足额支付；如暂时不可足额支付的，可延期支付部分 赎回款项，按每个赎回苦求东谈主已被接受的赎回苦求量占已接受赎回苦求总量的比 例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分由基金管理东谈主按照发生的情况制定相应的处理 办法在 20 个服务日内给以支付。   同期，在出现上述第 3 款的情形时，对已接受的赎回苦求可延期支付赎回款 项，最长不向上支付时期 20 个服务日，并在指定前言上公告。投资者在苦求赎 回时可事前采纳将当日可能未获受理部分给以取销。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   暂停基金的赎回，基金管理东谈主应实时在指定前言上刊登暂停赎回公告。   在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时复原赎回业务的办理，并依照 筹商规矩在指定前言上公告。   十一、多半赎回的情形及处理形势   本基金单个通达日，基金净赎回苦求（赎回苦求总和加上基金转化中转出申 请份额总和后扣除申购苦求总和及基金转化中转入苦求份额总和后的余额）向上 上一日基金总份额的 10%时，即觉得发生了多半赎回。   当出现多半赎回时，基金管理东谈主不错根据本基金那时的资产组合状态决定全 额赎回或部分顺延赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才气支付投资者的全部赎回苦求时， 按平淡赎回步骤履行。   （2）部分顺延赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资者的赎回苦求有难题或认 为支付投资者的赎回苦求可能会对基金的资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主 在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回苦求 延期给以办理。对于单个基金份额持有东谈主的赎回苦求，应当按照其苦求赎回份额 占当日苦求赎回总份额的比例，详情该单个基金份额持有东谈主当日办理的赎回份额； 投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回苦求时采纳将当日未获办理部分给以 取销外，延长至下一个通达日办理，赎回价钱为下一个通达日该类基金份额的价 格。依照上述规矩转入下一个通达日的赎回不享有赎回优先权，并依此类推，直 到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如果发生多半赎回，且单个通达日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的 基金份额占前一通达日基金总份额的比例向上 30%时，本基金管理东谈主不错对该单 个基金份额持有东谈主向上 30%比例的赎回苦求实施延期办理赎回苦求。   对该单个基金份额持有东谈主不向上 30%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 沿途，按上述（1）、（2）形势处理。如下一通达日，该单一基金份额持有东谈主剩 余未赎回部分仍旧超出前一通达日基金总份额的 30%时，连接按前述功令处理， 直至该单一基金份额持有东谈主单个通达日内苦求赎回的基金份额占前一通达日基 金总份额的比例低于 30%。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   基金管理东谈主在履行稳当步骤后，有权根据那时商场环境调节前述比例及处理 功令，并在指定前言上进行公告。   （4）多半赎回的公告：当发生多半赎回并顺延赎回时，基金管理东谈主应在 2 日 内通过指定前言或基金代销机构的网点刊登公告。同期以邮寄、传真或《招募说 明书》规矩的其他形势通知基金份额持有东谈主，并评释筹商处理方法。   本基金一语气 2 个通达日以上发生多半赎回，如基金管理东谈主觉得有必要，可暂 停接受赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错降速支付赎回款项，但不得向上支付 时期 20 个服务日，并应当在指定前言上公告。   十二、其他暂停申购和赎回的情形及处理形势   发生《基金合同》或《招募评释书》中未予载明的事项，但基金管理东谈主有正 当原理觉得需要暂停基金申购、赎回的，不错在履行届时有用的正当步骤后，暂 停接受投资者的申购、赎回苦求。   十三、再行通达申购或赎回的公告   如果发生暂停的时期为一天，基金管理东谈主应于再行通达日在指定前言上刊登 基金再行通达申购或赎回的公告并公布最近一个通达日的各样基金份额净值。   如果发生暂停的时期向上一天但少于两周，暂停结果基金再行通达申购或赎 回时，基金管理东谈主应提前 2 个服务日在指定前言上刊登基金再行通达申购或赎回 的公告，并在再行动手办理申购或赎回的通达日公告最近一个通达日的各样基金 份额净值。   如果发生暂停的时期向上两周（含两周），暂停期间，基金管理东谈主自行详情 公告增屡次数，并根据《信息露馅办法》在指定前言刊登公告。暂停结果基金重 新通达申购或赎回时，基金管理东谈主应提前 2 个服务日在指定前言上一语气刊登基金 再行通达申购或赎回的公告，并在再行通达申购或赎回日公告最近一个通达日的 各样基金份额净值。   十四、基金的转化   为浅易基金份额持有东谈主，异日在各项技艺条件和准备完备的情况下，投资者 不错依照基金管理东谈主的筹商规矩采纳在本基金和基金管理东谈主管理的其他基金之 间进行基金转化。基金转化的数额限制、转化费率等具体规矩不错由基金管理东谈主 届时另行规矩并公告。   十五、转托管 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   本基金目下实行份额托管的交易轨制。投资者可将所持有的基金份额从一个 交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照业务功令的筹商规矩 以及基金代销机构的业务功令。   （一）基金份额的登记 份额登记在注册登记系统基金份额持有东谈主通达式基金账户下；场内认购、申购或 上市交易买入的基金份额登记在证券登记结算系统基金份额持有东谈主证券账户下。 易，也不错苦求场内赎回。 交易所上市交易，也不不错顺利苦求场内赎回。   （二）系统内转托管 不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单元（席位）之间进 行转托管的行动。 务的销售机构（网点）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。 易或场内赎回的会员单元（席位）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。   具体办理方法参照磋营业务功令的筹商规矩以及基金代销机构的业务功令。   （三）跨系统转登记 统和证券登记结算系统之间进行转登记的行动。除非基金管理东谈主另行公告，本基 金不扶植 C 类基金份额进行跨系统转登记。 筹商规矩办理。   十六、如期定额投资计划   如期定额投资计划是基金申购业务的一种形势，投资者可通过基金销售机构 提交苦求，约定每期扣款日、扣款金额及扣款形势，由指定的销售机构于每期约 定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购苦求。如期定额投资 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募评释书 计划并不组成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资者在办理筹商基金如期 定额投资计划的同期，仍然不错进行日常申购、赎回业务。   投资者可通过经本基金管理东谈主公告可办理本业务的销售机构网点苦求办理 本业务。本基金管理东谈主可根据情况增减开办该业务的销售机构，并给以公告。   具体办理方法参照《汇添富基金管理股份有限公司通达式基金业务功令》的 筹商规矩以及基金代销机构的业务功令。   本基金 A 类基金份额自 2011 年 9 月 22 日起动手办理如期定额投资业务，本 基金 C 类基金份额自 2023 年 5 月 19 日起动手办理如期定额投资业务。   十七、基金的非交易过户   非交易过户是指不接纳申购、赎回等基金交易形势，将一定数目的基金份额 按照一定例则从某一投资者基金账户滚动到另一投资者基金账户的行动。   基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制履行和经注册登记机构招供 的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有东谈主升天，其持有的 基金份额由其正当的继承东谈主继承；“捐赠”指基金份额持有东谈主将其正当持有的基 金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法履行”是指司法机构 依据收效司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主、社会团体或其他组织。不管在上述何种情况下，接受划转的主体应稳当筹商 法律法例和《基金合同》规矩的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过 户必须提供基金注册登记机构要求提供的筹商贵寓。   基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该 项业务。对于稳当条件的非交易过户苦求按基金注册登记机构、深圳证券交易所 等筹商机构磋营业务功令的筹商规矩办理。   十八、基金的冻结与解冻   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻 以及注册登记机构招供的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结 部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募评释书“侧袋 机制”章节的规矩或筹商公告。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书                第十一部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类 用； 《基金合同》及相应条约的规矩，由基金管理东谈主根据其他筹商法例及相应条约的 规矩，按用度开销金额支付，列入或摊入当期基金用度； 征费、关税、印花税、交易过火他税收及预扣提税（以及与前述各项筹商的任何 利息及用度）（简称“税收”）； 讼、追索用度； 用度。   本基金断绝算帐时所发生用度，按施行开销额从基金财产总值中扣除。      二、基金用度计提方法、计提尺度和支付形势   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%的年费率计提。诡计方法如 下： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募评释书   H ＝ E × 1.00% ÷ 当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金的管理费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据基金管理东谈主的授权寄托书，于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给 基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。诡计方法如 下：   H ＝ E × 0.2% ÷ 当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金的托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据基金管理东谈主的授权寄托书，于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给 基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服 务费年费率为 0.40%。本基金 C 类基金份额的基金销售服务费按前一日 C 类基 金资产净值的 0.40%年费率计提。   诡计方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主 向基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   基金销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有东谈主服务等各项 用度。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－14 项用度，根据筹商法例及相应条约规 定，按用度施行开销金额列入或摊入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书      三、不列入基金用度的边幅   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 费、信息露馅用度等用度； 目。      四、用度调节   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况调节基金管理费 率、基金托管费率和销售服务费率等筹商费率。   调高基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率，须召开基金份额持有东谈主 大会审议，除非基金合同、筹商法律法例或监管机构另有规矩；调低基金管理费 率、基金托管费率和销售服务费率，不必召开基金份额持有东谈主大会。   基金管理东谈主必须最迟于新的费率实施日前 2 个服务日在指定前言上公告，并 在公告日分别报中国证监会和基金管理东谈主主要办公场合所在地中国证监会派出 机构备案。      五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按各个国度税收法律、法 规履行。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书                  第十二部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   其组成主要有：   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   本基金根据筹商法律法例开立基金资金账户以及证券账户。开立的基金专用 账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主、境外投资顾问人、基金代销机构和 基金注册登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤苦。   四、基金财产的扶植和贬责   本基金财产孤苦于基金管理东谈主、基金托管东谈主的财产，并由基金托管东谈主扶植。 基金管理东谈主、基金托管东谈主不得将基金财产归入其固有财产；基金管理东谈主、基金托 管东谈主因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。 基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承 担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权 利。基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告停业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。除照章律法例和《基金合同》的规 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募评释书 定贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务 彼此对消；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此 对消。   在稳当本合同和托管条约筹商资产扶植的要求下，对境外托管东谈主的停业而产 生的损失，基金托管东谈主应采选措施进行追偿，基金管理东谈主配合基金托管东谈主进行追 偿。基金托管东谈主存在挑升或纰谬行动的，原意担抵偿服务。   基金管理东谈主和基金托管东谈主可将其义务寄托第三方，并对第三方处理筹商本基 金事务的行动承担服务。   基金托管东谈主过火寄托的境外托管东谈主应妥善保存基金管理东谈主基金财产汇入、汇 出、兑换、收汇、现款交游及证券交易的记录、凭证等筹商贵寓，并按规矩的期 限扶植，在稳当法律法例以及基金合同规矩的前提下，基金托管东谈主寄托的境外托 管东谈主办有的与境外托管东谈主账户筹商的贵寓的扶植可按照境外托管东谈主的业务惯例 扶植。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募评释书“侧袋机制”章节的规矩。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书                 第十三部分 基金资产估值   一、估值办法   基金资产估值的办法是客不雅、准确地响应基金资产是否保值、升值，依据经 基金资产估值后详情的基金资产净值而诡计出的基金份额净值，是诡计基金申购 与赎回价钱的基础。   二、估值日   本基金的估值日为本基金的通达日以及国度法律法例规矩需要对外露馅基 金净值的非通达日。   三、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证、存托凭证、ETF 基金等）， 以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，以最近 交易日的市价（收盘价）估值。   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交 易的，按最近交易日的收盘价估值。交易所上市未实行净价交易的债券按估值日 收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得 交易的，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的 净价进行估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的归并股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价） 估值；   （2）初度公开采行未上市的股票、债券和权证等按成本估值。 股权证不错在交易所交易，则按照 1 中详情的方法进行估值；不可在交易所交易 的配股权证，如果收盘价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值，如 果收盘价低于或即是配股价，则估值为零。 报价系统提供的报价进行估值。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 布估值日的净值的，以估值日前最新的净值进行估值。   （1）估值诡计中触及好意思元、港币、日元、欧元、英镑等五种主要货币对东谈主 民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主民银行 公布的东谈主民币与主要货币的中间价。   （2）其他货币接纳好意思元行动中间货币进行换算，与好意思元的汇率则以估值日 彭博伦敦时期 16：00 报价数据为准。   若无法取得上述汇率价钱信息时，以基金托管东谈主或境外托管东谈主所提供的合理 公开外汇商场交易价钱为准。 进行估值，均应被觉得接纳了稳当的估值方法。然则，如有可信凭证表明按上述 方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基金管理东谈主可根据具体情况与基金托 管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 按国度最新规矩估值。   根据《基金法》，基金管理东谈主诡计并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、 审查基金管理东谈主诡计的基金资产净值。因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经 筹商各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的成见，按照基金管理东谈主对 基金资产净值的诡计结果对外给以公布。   四、估值对象   本基金所领有的各样有价证券。   五、估值步骤   基金日常估值由基金管理东谈主进行。基金管理东谈主完成估值后，将估值结果以双 方招供的形势发送给基金托管东谈主，基金托管东谈主按法律法例、《基金合同》规矩的 估值方法、时期、步骤进行复核，复核无误后，以两边招供的形势发送给基金管 理东谈主；月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账办法查对同期进行。   在法律法例和中国证监会允许的情况下，基金管理东谈主与基金托管东谈主不错各自 寄托第三方机构进行基金资产估值，但不改变基金管理东谈主与基金托管东谈主对基金资 产估值各自承担的服务。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   六、基金份额净值的说明和估值颠倒的处理   各样基金份额净值的诡计均保留到少许点后 3 位，少许点后第 4 位四舍五 入。当基金估值出现影响任一类基金份额净值的颠倒时，基金管理东谈主应当立即纠 正，并采选合理的措施驻扎损失进一步扩大；估值颠倒偏差达到该类基金份额净 值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。因基金估值颠倒给 投资者形成损失的，应先由基金管理东谈主承担，基金管理东谈主对不应由其承担的服务， 有权向纰谬东谈主追偿。   对于差错处理，本合同确当事东谈主按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或注册登记机构、 或代理销售机构、或投资者自身的纰谬形成差错，导致其他当事东谈主遭受损失的， 纰谬的服务东谈主应当对由于该差错遭受损失确当事东谈主（“受损方”）按下述“差错 处理原则”给予抵偿承担抵偿服务。   上述差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因技艺原因引起的差错，若系同 行业现存技艺水平不可意想、不可幸免、并不可克服的客不雅情况，按下列筹商不 可抗力的约定处理。   由于不可抗力原因形成投资者的交易贵寓灭失或被颠倒处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不对其他当事东谈主承担抵偿服务，但因该差 错取得不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   因基金估值颠倒给投资者形成损失，在基金管理东谈主可承担的范围内应先由基 金管理东谈主承担，基金管理东谈主对不应由其承担的服务，有权根据纰谬原则，向纰谬 东谈主追偿，本条约确当事东谈主应将按照以下约定处理。   （1）如接纳规矩的估值方法进行处理，若基金管理东谈主净值诡计出错，基金 托管东谈主在复核过程中莫得发现，且形成投资东谈主损失的，由两边根据纰谬进程按比 例承担相应的服务；如基金管理东谈主接纳规矩估值方法外的方法详情一个价钱进行 估值的情形并已奉告基金托管东谈主的情形下，若基金管理东谈主净值诡计出错，基金托 管东谈主在复核过程中莫得发现或未提议异议，且形成投资东谈主损失的，两边按照顾理 费率和托管费率的比例各自承担相应的服务。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   （2）如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的诡计结果不可达成一致 时，基金托管东谈主应有义务协助基金管理东谈主寻找基金份额净值诡计结果不一致的原 因。为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东谈主的诡计结果对外公 布，基金管理东谈主应在片面对外公告基金资产净值诡计结果时注明未经基金托管 东谈主复核，基金托管东谈主有权将筹商情况向监管机构通知，由此给投资者和基金形成 的损失，由基金管理东谈主承担抵偿服务；   （3）如基金管理东谈主未经基金托管东谈主复核，片面对外公告基金净值诡计结 果应该在公告上表明未经基金托管东谈主复核。因基金管理东谈主未经基金托管东谈主复核而 片面对外公布的基金资产净值诡计结果或公告的诡计结果与基金托管东谈主（最终） 复核结果不一致而形成的损失，由基金管理东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何服务。   （4）由于证券交易所，交易商场及登记结算公司及数据供应商或其他第三 方发送的数据颠倒，券商或交易对家的成交通知颠倒或延误，或由于其他不可抗 力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然照旧采选必要、稳当、合理的措施进行检 查，然则未能发现该颠倒的，由此形成的基金资产估值颠倒，基金管理东谈主和基金 托管东谈主不错免除抵偿服务。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的措施 摒除由此形成的影响。   （5）法律法例或者监管部门另有规矩的，从其规矩。如果行业有通行作念法， 基金管理东谈主和基金托管东谈主两边应本着对等和保护基金持有东谈主利益的原则进行协 商。   （6）差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，差错服务方应实时和解各 方，实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错服务方承担；由于差错服务方 未实时更正已产生的差错，给当事东谈主形成损失的由差错服务方承担；若差错服务 方照旧积极和解，而况有协助义务确当事东谈主有饱胀的时期进行更正而未更正，则 其应当承担相应抵偿服务。差错服务方搪塞更正的情况向筹商当事东谈主进行说明， 确保差错已得到更正。   （7）差错的服务方对可能导致筹商当事东谈主的顺利损失负责，不对盘曲损失 负责，而况仅对差错的筹商顺利当事东谈主负责，不对第三方负责。   （8）因差错而得回不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但差 错服务方仍搪塞差错负责，如果由于得回不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还 不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则差错服务方应抵偿受损方 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书 的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不当得利确当事东谈主享有要求托付 不当得利的权利；如果得回不当得利确当事东谈主照旧将此部分不当得利返还给受损 方，则受损方应当将其照旧得回的抵偿额加上照旧得回的不当得利返还的总和超 过其施行损失的差额部分支付给差错服务方。   （9）差错调节接纳尽量复原至假设未发生差错的正确情形的形势。   （10）差错服务方断绝进行抵偿时，如果因基金管理东谈主纰谬形成基金资产损 失机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金管理东谈主追偿，如果因基金托管东谈主纰谬造 成基金资产损失机，基金管理东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。除基金管理 东谈主和托管东谈主之外的第三方形成基金资产的损失，并断绝进行抵偿时，由基金管理 东谈主负责向差错方追偿。   （11）如果出现差错确当事东谈主未按规矩对受损方进行抵偿，而况依据法律、 行政法例、《基金合同》或其他规矩，基金管理东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁 决对受损方承担了抵偿服务，则基金管理东谈主有权向出现纰谬确当事东谈主进行追索， 并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和遭受的损失。   （12）由于证券交易所、交易商场及登记结算公司及数据供应商发送的数据 颠倒，券商或交易对家的成交通知颠倒或延误，或由于其他不可抗力原因，基金 管理东谈主和基金托管东谈主天然照旧采选必要、稳当、合理的措施进行查验，然则未能 发现该颠倒的，由此形成的基金资产估值颠倒，基金管理东谈主和基金托管东谈主不错免 除抵偿服务。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的措施摒除由此形成 的影响。   （13）按法律法例规矩的其他原则处理差错。   差错被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步骤如下：   （1）查明差错发生的原因，列明所有这个词确当事东谈主，并根据差错发生的原因确 定差错的服务方；   （2）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；   （3）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法由差错的服务方进行更正和赔 偿损失；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由 基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向筹商当事东谈主进行说明； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   （5）基金管理东谈主及基金托管东谈主任一类基金份额净值诡计颠倒偏差达到该类 基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告并报中国证监会备案。   七、暂停估值的情形 其他原因暂停交易时； 资产价值时； 投资者的利益，已决定延长估值； 出售或无法评估基金资产的情形； 商说明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、特殊情形的处理 资产估值颠倒处理； 原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然照旧采选必要、稳当、合理的措施进行查验， 然则未能发现该颠倒的，由此形成的基金资产估值颠倒，基金管理东谈主和基金托管 东谈主不错免除抵偿服务。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的措施摒除 由此形成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书                第十四部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 次，每次收益分派比例不得低于该次收益分派基准日（即可供分派利润诡计截止 日）可供分派利润的 10%，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳， 本基金默许的收益分派形势是现款分成；登记在证券登记结算系统基金份额持有 东谈主深圳证券账户下的基金份额，只可采纳现款分成的形势，具体权益分派步骤等 筹商事项遵守深圳证券交易所及中国证券登记结算有限服务公司的筹商规矩； 日的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值；   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派形势等内容。   五、收益分派决议的详情、公告与实施   基金收益分派决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核。   基金收益分派决议详情后，基金管理东谈主在 2 日内在指定前言公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润诡计截止日）的时期 不得向上 15 个服务日。基金管理东谈主向基金托管东谈主下达收益分派的付款指示，基 金托管东谈主按指示将收益分派的全部资金划入基金管理东谈主的指定账户。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募评释书   六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金 注册登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为对应类别的基金份额。红 利再投资的诡计方法，依照业务功令履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募评释书“侧 袋机制”章节的规矩。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                    更新招募评释书                 第十五部分 基金的管帐与审计      一、基金管帐政策 管帐核算，基金管理东谈主按照筹商规矩编制基金管帐报表； 并以书面形势说明。 寸及风险分析年度通知。      二、基金的年度审计 磋营业务经验的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计； 东谈主同意； 换管帐师事务所需在 2 日内在在指定前言上公告。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书                第十六部分 基金的信息露馅   一、本基金的信息露馅应稳当《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息露馅办法》、 《试行办法》、《通知》、《基金合同》过火他筹商规矩。   二、信息露馅义务东谈主   本基金信息露馅义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和积恶东谈主组 织。   本基金信息露馅义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律 法例和中国证监会的规矩露馅基金信息，并保证所露馅信息的真实性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东谈主应当在中国证监会规矩时期内，将应予露馅的基金信 息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网 站（以下简称“指定网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监 会基金电子露馅网站）等前言露馅，并保证基金投资者概况按照《基金合同》约 定的时期和形势查阅或者复制公开露馅的信息贵寓。   三、本基金信息露馅义务东谈主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开露馅的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息露馅义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开露馅的信息接纳阿拉伯数字；除尽头评释外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   （一）《招募评释书》、《基金合同》、《托管条约》、基金产物贵寓概要   基金召募苦求经中国证监会核准后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将《招募评释书》、《基金合同》撮要登载在指定前言；基金管理东谈主、基金托管 东谈主应当将《基金合同》、《托管条约》登载在网站上。 评释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募评释书的信息 发生要紧变更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募评释书并登载 在指定网站上；基金招募评释书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募评释书。 金份额持有东谈主大会召开的功令及具体步骤，评释基金产物的特性等触及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵寓概要的信息发生要紧变 更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金产物贵寓概要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓概要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东谈主不再更新基金产物 贵寓概要。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制《发售公告》，并在露馅《招 募评释书》确当日登载于指定前言。   （三）《基金合同》收效公告   基金管理东谈主应当在《基金合同》收效的次日在指定前言登载《基金合同》生 效公告。   （四）基金份额上市交易公告书   基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理东谈主应当在基金份额上市交 易的三个服务日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   （五）基金净值信息   《基金合同》收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周公告一次基金资产净值和各样基金份额净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当不晚于每个估值日后 基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日后一个服务日的次日，在指 定网站露馅半年度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （六）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募评释书等信息露馅文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的诡计形势及筹商申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （七）基金如期通知，包括基金年度通知、基金中期通知和基金季度通知   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度通知，将年 度通知登载在指定网站上，并将年度通知教导性公告登载在指定报刊上。基金年 度通知中的财务管帐通知应当经过具有证券、期货磋营业务经验的管帐师事务所 审计。   基金管理东谈主应当在管帐年度结果后 60 个服务日内向证监会提交包括繁衍品 头寸及风险分析年度通知。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期通知，将 中期通知登载在指定网站上，并将中期通知教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度通知， 将季度通知登载在指定网站上，并将季度通知教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度通知、中 期通知或者年度通知。   基金管理东谈主应在中期通知、年度通知等文献中露馅基金组结伴产情况过火流 动性风险分析等。   如通知期内出现单一投资者持有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金管理东谈主至少应当在如期通知“影响投资者决策 的其他重要信息”项下露馅该投资者的类别、通知期末持有份额及占比、通知期 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （八）临时通知   本基金发生要紧事件，筹商信息露馅义务东谈主应当在 2 日内编制临时通知书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所； 事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 所发生变更； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务筹商行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 施行抑止东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易事项，但中国证监会另有规矩的除外； 形势和费率发生变更；   本基金发生多半赎回并延期办理； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （九）理会公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众前言中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，筹商信息露馅义务东谈主瞻念察后应当立即对该讯息进行公开理会， 并将筹商情况立即通知中国证监会、基金上市交易的证券交易所。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督管理机构备案， 并给以公告。召开基金份额持有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前 40 日公告基金 份额持有东谈主大会的召开时期、会议体式、审议事项、议事步骤和表决形势等事项。   基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会，基金管理东谈主、基金托管 东谈主对基金份额持有东谈主大会决定的事项不照章履行信息露馅义务的，召集东谈主应当履 行筹商信息露馅义务。   （十一）算帐通知   基金合同断绝的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐通知。基金财产算帐小组应当将算帐通知登载在指定网站上， 并将算帐通知教导性公告登载在指定报刊上。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书   （十二）实施侧袋机制期间的信息露馅   本基金实施侧袋机制的，筹商信息露馅义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募评释书的规矩进行信息露馅，详见本招募评释书“侧袋机制”章节的规矩。   （十三）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息露馅事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露馅管理轨制，指定专门部门及 高档管理东谈主员负责管理信息露馅事务。   基金信息露馅义务东谈主公开露馅基金信息，应当稳当中国证监会筹商基金信息 露馅内容与时势准则等法例的规矩。   基金托管东谈主应当按照筹商法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期通知、更新的招募评释书、基金产物贵寓概要、基金算帐通知等 公开露馅的筹商基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子说明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊露馅本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金 信息，并保证筹商报送信息的真实、准确、完满、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定前言上露馅信息外，还不错根据需要 在其他群众前言露馅信息，然则其他群众前言不得早于指定前言、基金上市交易 的证券交易所网站露馅信息，而况在不同前言上露馅归并信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求露馅信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平淡投资操作的前提下，自主提高信息露馅服务的质地。具体要求应当稳当中 国证监会及自律功令的筹商规矩。前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息露馅义务东谈主公开露馅的基金信息出具审计通知、法律成见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照筹商法律法 规规矩将信息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募评释书 复制。   八、本基金信息露馅事项以法律法例规矩及本章直率定的内容为准。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书                   第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施步骤   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大戒指保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘管帐师事 务所成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础， 说明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额。当日收到的申购苦求，按照启用 侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转化。基金 份额持有东谈主苦求申购、赎回或转化侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转化申 请将被断绝。   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在相 关公告中规矩。   本招募评释书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋 账户份额。多半赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回苦求向向前一通达日 主袋账户总份额的 10%认定。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户； 且本基金的各项投资运作筹备和基金事迹筹备应当以主袋账户资产为基准。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调节，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   （三）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户筹商的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。   主袋账户的管理费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值行动基数计 提。   （四）基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额焕发基金合同收益分派条件的情形下， 基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （五）基金的信息露馅   基金管理东谈主应按照招募评释书“基金的信息露馅”部分规矩的基金净值信息 露馅形势和频率露馅主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金管 理东谈主应当暂停露馅侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在基金如期通知中露馅通知期内特定资产处置进展情况，披 露通知期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不行动基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金如期通知中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。管帐师事务所对基金年度通知进行审计时，搪塞通知期内基金侧袋机制运 行筹商的管帐核算和年度通知露馅等发表审计成见。   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步骤、特定资产流动性和 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账 户份额持有东谈主支付的款项、筹商用度发生情况等重要信息。   （六）特定资产处置算帐   特定资产以可出售、可转让、复原交易等形势复原流动性后，基金管理东谈主将 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给以处置变现等形势，及 时向侧袋账户份额持有东谈主支付的款项。   （七）侧袋的审计   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时聘用稳当《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并露馅专项审计成见。   三、本部分对于侧袋机制的筹商规矩，但凡顺利援用法律法例或监管功令的 部分，如将来法律法例或监管功令修改导致筹商内容被取消或变更的，基金管理 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳当步骤后，可顺利对本部老实容进行修改和 调节，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）               更新招募评释书         第十八部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转化基金运作形势；   （5）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的报答尺度或提高销售服务费率。但根 据法律法例的要求提高该等报答尺度或提高销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会步骤；   （10）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东谈主大会决议，由基金管理东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案：   （1）调低基金管理费、基金托管费；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在《基金合同》规矩的范围内变更本基金的申购费率、贬抑赎回费率、 调低销售服务费率或调节基金份额类别建设；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （6）除按照法律法例和《基金合同》规矩应当召开基金份额持有东谈主大会的 之外的其他情形。 效后方可履行，自《基金合同》变更收效之日起在指定前言上公告。   二、《基金合同》的断绝   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 基金托管东谈主相接的；   三、基金财产的算帐 成立基金财产算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金算帐。 管东谈主、具有从事证券磋营业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》断绝后，由基金财产算帐小组联合接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐通知；   （5）聘用管帐师事务所对算帐通知进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 通知出具法律成见书；   （6）将算帐通知报中国证监会备案并公告。   （7）对基金剩余财产进行分派。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的所有这个词合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募评释书 份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐通知经具有证券、期 货磋营业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于《基金合同》断绝并报中国证监会备案 后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐报 告登载在指定网站上，并将算帐通知教导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募评释书                   第十九部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时期：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主：廖林   注册成本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   筹商电话：010-66105799   筹商东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   限制 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东谈主，平均年事 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高 级技艺职称。   （三）基金托管业务经营情况   行动中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，继承“老实信用、勤劳尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管理 和里面抑止体系、轨范的管理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履 行资产托管东谈主职责，为境表里雄伟投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专科的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最熟悉的产物线。领有包括证券投资基金、信赖资产、保障资产、 社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资 基金、证券公司集结资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、营业银行信贷 资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类都 全的托管产物体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错 为各样客户提供个性化的托管服务。限制 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证 券投资基金 1404 只。自 2003 年以来，本行一语气二十一年得回香港《亚洲货币》、 英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、 《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评选的 97 项最好托管银行大奖；是得回 奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性得回国表里金融规模的持续招供和广 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募评释书 泛好评。   （四）基金托管东谈主的里面抑止轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务速即发展，长久保持在资产 托管行业的上风地位。这些收获的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控开采”的作念法是分不开的。资产托管部十分喜爱更动和加强里面风险管 理服务，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险防护和抑止的力度，尽心 培育内控文化，完善风险抑止机制，强化业务边幅全过程风险管理行动重要服务 来作念。从 2005 年于今共十七次奏凯通过评估组织里面抑止和安全措施最泰斗的 ISAE3402 审阅，全部得回无保属成见的抑止及有用性通知。充分表明孤苦第三 方对我行托管服务在风险管理、里面抑止方面的健全性和有用性的全面招供,也 解说中国工商银行托管服务的风险抑止才气照旧与外洋大型托管银行接轨，达到 外洋先进水平。目下，ISAE3402 审阅照旧成为年度化、通例化的内控服务技能。   保证业务运作严格遵从国度筹商法律法例和行业监管功令，强化和建立称职 经营、轨范运作的经营念念想和经营作风，形成一个运作轨范化、管理科学化、监 控轨制化的内控体系；防护和化解经营风险，保证托管资产的安全完满；转变持 有东谈主的权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险抑止组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险抑止处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险抑止服务进行指挥、监督。资产托管部里面建设专门负责稽核监察服务 的里面风险抑止处，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的顺利指挥下，依照筹商 法律规章，对业务的运行孤苦诈欺稽核监察权利。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险抑止措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当稳当国度法律法例及监管机构的监管要求， 并连结于托管业务经营管理举止的长久。   （2）完满性原则。托管业务的各项经营管理举止都必须有相应的轨范步骤 和监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作步骤，障翳所有这个词的 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书 部门、岗亭和东谈主员。   （3）实时性原则。托管业务经营举止必须在发生时能准确实时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立筹商的规 章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务经营举止必须防护风险，审慎经营，保证基金 资产和其他寄托资产的安全与完满。   （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及经营管理的需要当令 修改完善，并保证得到全面落实履行，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。   （6）孤苦性原则。设立专门履行托管东谈主职责的管理部门；顺利操作主谈主员和 抑止东谈主员必须相对孤苦，稳当分离；内控轨制的查验、评价部门必须孤苦于内控 轨制的制定和履行部门。   （1）严格的进击轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明 确的岗亭职责、科学的业务经过、能干的操作手册、严格的东谈主员行动轨范等一系 列规章轨制，并采选了素雅的防火墙进击轨制，概况确保资产孤苦、环境孤苦、 东谈主员孤苦、业务轨制和管理孤苦、聚集孤苦。   （2）高层查验。主管行指挥与部门高档管理层行动工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门实时通知经营管理情况和尽头情况，以查验 资产托管部在达成里面抑止标的方面的进展，并根据查验情况提议里面抑止措施， 督促职能管理部门更动。   （3）东谈主事抑止。资产托管部严格落实岗亭服务制，建立“自控防地”、“互 控防地”、“监控防地”三谈抑止防地，健全绩效视察和激励机制，诞生“以东谈主 为本”的内控文化，增强职工的服务心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行如期、定向的业务与职业谈德培训、订立承诺书，使职工诞生风险防 范与抑止理念。   （4）经营抑止。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展多样业务 营销举止、处理各项事务，从而有用地抑止和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化办法。   （5）里面风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等形势加强里面 风险管理，如期或不如期地对业务运作状态进行查验、监控，指挥业务部门进行 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 风险识别、评估，制定并实施风险抑止措施，排查风险隐患。   （6）数据安全抑止。咱们通过业务操作区相对孤苦、数据和传真加密、数 据传输透露的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的不欢欣复原中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的不欢欣复原决议，并组织职工如期演 练。为使演练愈加接近实战，资产托管部陆续提高演练尺度，从最初的按照预订 时期演练发展到目下的“未必演练”。从演练结果看，资产托管部完全有才气在 发生不欢欣的情况下两个小时内复原业务。   （1）资产托管部里面建设专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员，在 总司理的顺利指挥下，依照筹商法律规章，全面贯彻落实全程监控念念想，确保资 产托管业务健康、安祥地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个职工的共同参与，唯有这么，风险抑止轨制和措施才会全面、有用。资产 托管部实施全员风险管理，将风险抑止服务落实到具体业务部门和业务岗亭，每 位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主制、横向多部门制 的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭彼此制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分喜爱内控轨制的开采，一贯坚持 把风险防护和抑止的理念和方法融入岗亭职责、轨制开采和服务经过中。经过多 年贫寒，资产托管部照旧建立了一整套里面风险抑止轨制，包括：岗亭职责、业 务操作经过、稽核监察轨制、信息露馅轨制等，障翳所有这个词部门和岗亭，渗入各项 业务过程，形成各个业务步骤之间的彼此制约机制。   （4）里面风险抑止长久是托管部服务要点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是营业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就尽头强调 轨范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防护和抑止体系行动服务要点。随 着商场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况陆续出现，资产托管 部长久将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防护和抑止为托管业 务生涯和发展的生命线。   （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和步骤   根据《基金法》、基金合同、托管条约和筹商基金法例的规矩，基金托管东谈主 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募评释书 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资隐秘行动、基金参与 银行间债券商场、基金资产净值的诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基 金用度开支及收入详情、基金收益分派、筹商信息露馅、基金宣传推介材料中登 载基金事迹发扬数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同收效之后六个月动手。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主违背《基金法》、基金合同、基金托管条约或有 关基金法律法例规矩的行动，应实时以书面体式通知基金管理东谈主限期纠正，基金 管理东谈主收到通知后应实时查对，并以书面体式对基金托管东谈主发出回函说明。在限 期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管 理东谈主对基金托管东谈主通知的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应通知中国 证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违章行动，应立即通知中国证监会，同期 通知基金管理东谈主限期纠正。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                            更新招募评释书                      第二十部分 境外托管东谈主   一、基本情况    称号：        布朗昆仲哈里曼银行（Brown Brothers Harriman & Co.）    地址：        140 Broadway New York, NY 10005    法定代表东谈主： William B. Tyree（Managing Partner）    组织体式：      合伙制（Partnership）    存续期间：      持续经营    成立于1818年的布朗昆仲哈里曼银行（“BBH”）是全球率先的托管银行之 一。BBH自1928年起照旧动手在好意思国提供托管服务；1963年，BBH动手为客户提 供全球托管服务，是首批开展全球托管业务的好意思国银行之一。BBH的惠誉持久评 级为A+，短期评级为F1。   二、全球托管业务及主要东谈主员情况   布朗昆仲哈里曼银行的全球托管业务隶属于本行的投资者服务部（Investor Services）。 在全球范围内，该部门由本行合伙东谈主Seán Páircéir 先生指挥。在亚 洲，该部门由本行合伙东谈主Noriyasu Sonobe先生指挥。   行动一家全球化公司，BBH领有服务全球跨境投资的专长，其全球托管聚集 障翳近一百个商场。限制2022年12月31日，全球托管资产规模为4.3万亿好意思元，其 中向上70%是跨 境投资资产。亚洲是BBH业务增长最快的地区之一，咱们投身于 亚洲商场迄今已逾30年，亚洲区服务的资产超8,000亿好意思元。   投资者服务部是公司最大的业务部门，领有近4,800名职工。咱们戮力为客户 提供安祥优质的服务，并根据客户具体需求提供定制化的全面处分决议，委果作念 到“以客户为中心”。由于坚持持久提供优质安祥的客户服务，BBH多年来在行 业评选中屡获盛誉，包括：                                《全球托管东谈主》 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   更新招募评释书                  《全球投资东谈主》                        《ETF Express》 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                    更新招募评释书                          《R&M 调查》  Coalition Greenwich 2022：         Ranked #1 for client service in FX    三、境外托管东谈主的职责      金账户以及证券账户； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募评释书                    第二十一部分 筹商服务机构   一、基金份额销售机构   （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐外洋广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：李文   电话：（021）28932893   传真：（021）50199035 或（021）50199036   筹商东谈主：陈卓膺   客户服务电话：400-888-9918（免远程话费）   邮箱：guitai@htffund.com   网址：www.99fund.com   （2）汇添富基金管理股份有限公司线上直销系统   本基金的其他场外售售机构请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。 基金管理东谈主可根据筹商法律法例的要求，采纳其他稳当要求的机构代理销售基金， 并在基金管理东谈主网站公示。   本基金办理场内认购、申购、赎回、交易业务的销售机构为具有基金销售业 务经验、经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限服务公司招供的深圳证券交 易所会员单元。具体会员单元名单可在深圳证券交易所网站查询。   二、注册登记机构   称号：中国证券登记结算有限服务公司   住所：北京市西城区太平桥大街 17 号   办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：于文强   筹商电话：010-50938782 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募评释书   传真：010-50938991   筹商东谈主：赵亦清   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐外洋广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：李文   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   筹商东谈主：马树超   三、讼师事务所和承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   筹商东谈主：陈颖华   四、管帐师事务所和承办注册管帐师   称号：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   履行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务筹商东谈主：许培菁   承办管帐师：许培菁、韩云 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书              第二十二部分 基金合同的内容撮要   一、基金合同当事东谈主的的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利与义务   归并类别内每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1） 共享基金财产收益；   （2） 参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3） 照章苦求赎回其持有的基金份额；   （4） 按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会；   （5） 出席或者委派代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大 会审议事项诈欺表决权；   （6） 查阅或者复制公开露馅的基金信息贵寓；   （7） 监督基金管理东谈主的投资运作；   （8） 对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼；   （9） 法律法例和《基金合同》规矩的其他权利。 包括但不限于：   （1） 遵从《基金合同》；   （2） 缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （3） 在其持有的基金份额范围内，承担基金升天或者《基金合同》断绝的 有限服务；   （4） 不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （5） 返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理东谈主、基金托管东谈主及基 金代销机构处得回的不当得利；   （6）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决定；   （7） 法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东谈主的权利与义务 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 但不限于：   （1） 照章召募基金；   （2） 自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用 并管理基金财产；   （3） 依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4） 销售基金份额；   （5） 召集基金份额持有东谈主大会；   （6） 依据《基金合同》及筹商法律法例规矩监督基金托管东谈主，如觉得基金 托管东谈主违背了《基金合同》及国度筹商法律法例规矩，应申诉中国证监会和其他 监管部门，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （7） 在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8） 采纳、寄托、更换基金代销机构，对基金代销机构的筹商行动进行监 督和处理；   （9） 担任或寄托其他稳当条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注 册登记业务并得回《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及筹商法律法例规矩决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）在稳当筹商法律法例和《基金合同》的前提下，制订和调节业务功令， 决定和调节除调高管理费率和托管费率之外的基金筹商费率结构和收费形势；   （13）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈欺股东权利，为基金的利 益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （14）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （16）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （17）采纳、更换或取销境外投资顾问人；   （18）法律法例和《基金合同》规矩的其他权利。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 但不限于：   （1） 照章召募基金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；如觉得基金代销机构违背《基金合 同》、基金销售与服务代理条约及国度筹商法律法例规矩，应申诉中国证监会和 其他监管部门，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起,以老实信用、勤劳尽责的原则管理和运用 基金财产；   （4） 配备饱胀的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营形势管理和运作基金财产；   （5） 建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此孤苦,对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6） 除依据《基金法》、《基金合同》过火他筹商规矩外,不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7） 照章接受基金托管东谈主的监督；   （8） 采选稳当合理的措施使诡计基金份额认购、申购和赎回价钱的方法 稳当《基金合同》等法律文献的规矩，按筹商规矩诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9） 进行基金管帐核算并编制基金财务管帐通知；   （10）编制季度通知、中期通知和年度通知；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他筹商规矩，履行信息露馅 及通知义务；   （12）保守基金营业玄机，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他筹商规矩另有规矩外，在基金信息公开露馅前应予隐秘，不 向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决议，实时足额向基金份额 持有东谈主分派基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募评释书   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他筹商规矩召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务举止的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规矩时期发出，而况 保证投资者概况按照《基金合同》规矩的时期和形势，随时查阅到与基金筹商的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到筹商贵寓的复印件；   （18）组织并进入基金财产算帐小组,参与基金财产的扶植、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对驱散、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时通知中国证监会 并通知基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理筹商基 金事务的行动承担服务；但因第三方服务导致基金财产或基金份额持有东谈主利益受 到损失，而基金管理东谈主来源承担了服务的情况下，基金管理东谈主有权向第三方追偿；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 收效，基金管理东谈主承担因召募行动而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银 行同期进款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决定；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册，如期或不如期向基金托管东谈主提供基 金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全 扶植基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批 准的其他收入；   （3） 监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应申诉中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4） 采纳、更换或取销境外托管东谈主；   （5） 按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户；   （6） 提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （7） 在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （8） 法律法例和《基金合同》规矩的其他权利。 但不限于：   （1）以老实信用、勤劳尽责的原则持有并安全扶植基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有稳当要求的营业场合，配备饱胀的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3） 建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主固有财产以及不同的 基金财产彼此孤苦；对所托管的不同的基金分别建设账户，孤苦核算，分账管理， 保证不同基金之间在名册登记、账户建设、资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；   （4） 除依据《基金法》、《基金合同》过火他筹商规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益；   （5） 扶植由基金管理东谈主代表基金订立的与基金筹商的要紧合同及筹商凭 证；   （6） 按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户,按照筹商法律法例和 《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7） 保守基金营业玄机，除《基金法》、《基金合同》过火他筹商规矩另 有规矩外，在基金信息公开露馅前给以隐秘，不得向他东谈主泄露； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   （8） 确保基金份额净值按照筹商法律法例、基金合同规矩的方法进行计 算，复核、审查基金管理东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9） 办理与基金托管业务举止筹商的信息露馅事项；   （10）对基金财务管帐通知、季度通知、中期通知和年度通知出具成见，说 明基金管理东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果 基金管理东谈主有未履行《基金合同》规矩的行动，还应当评释基金托管东谈主是否采选 了稳当的措施；   （11）基金管理东谈主就管理本基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资 金交游、寄托及成交记录等筹商贵寓，其保存的时期应当不少于 20 年；其它基 金托管业务举止的筹商贵寓的保存时期应不少于 15 年；   （12）保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规矩制作筹商账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或筹商规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会或配合基金份额持有东谈主照章自行召 集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）进入基金财产算帐小组，参与基金财产的扶植、清理、估价、变现和 分派；   （18）面对驱散、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时通知中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，原意担抵偿服务，其抵偿 服务不因其退任而免除；   （20）按规矩监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金利益向基金 管理东谈主追偿；   （21）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决定；   （22）对基金的境外财产，基金托管东谈主可授权境外托管东谈主代为履行其承担的 职责。境外托管东谈主在履行职责过程中，因自己纰谬、飞动原因而导致的基金财产 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 受损的，基金托管东谈主承担相应服务。在决定境外托管东谈主是否有纰谬、飞动等不当 行动，应根据基金托管东谈主与境外托管东谈主之间的条约的适用法律及当地的证券商场 惯例决定。本条不受本条约断绝的影响；   （23）保护基金份额持有东谈主利益，按照规矩对基金日常投资行动和资金汇出 入情况实施监督，如发现投资指示或资金汇出入罪犯、违章，应当实时向中国证 监会、外管局通知；   （24）安全保护基金财产，准时将公司行动信息通知基金管理东谈主，确保基金 实时收取所有这个词应得收入；   （25）每月结果后 7 个服务日内，向中国证监会和外管局通知基金管理东谈主境 外投资情况，并按筹商规矩进行外洋收支申报；   （26）办理基金管理东谈主就管理本基金的筹商结汇、售汇、收汇、付汇和东谈主民 币资金结算业务。   （27）法律法例、《基金合同》规矩的其他义务以及中国证监会和外管局根 据审慎监管原则规矩的基金托管东谈主的其他职责。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的步骤和功令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成。基金份额持有东谈主办有的每一基 金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转化基金运作形势；   （5）提高基金管理东谈主和基金托管东谈主的报答尺度或提高销售服务费率。但根 据法律法例的要求提高该等报答尺度或提高销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会步骤；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书   （11）单独或算计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归并事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 持有东谈主大会：   （1）调低基金管理费和基金托管费；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在《基金合同》规矩的范围内变更本基金的申购费率、贬抑赎回费率、 调低销售服务费率或调节基金份额类别建设；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （6）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；   （7））经中国证监会允许,基金管理东谈主、基金注册登记机构、代销机构在法 律法例规矩的范围内调节筹商基金交易、非交易过户、转托管等业务功令；   （8）除按照法律法例和《基金合同》规矩应当召开基金份额持有东谈主大会的 之外的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集形势 金管理东谈主召集。 提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募评释书 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基 金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻难、侵犯。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时期、通知内容、通知形势 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、场地、形势和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事步骤和表决体式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托书的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时期和场地；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话。 书面表决形势，并在会议通知中评释本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信 形势、寄托的公证机关过火筹商形势和筹商东谈主、书面表决成见寄交的截止时期和 收取形势。 面表决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金管 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 理东谈主到指定场地对书面表决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主， 则应另行书面通知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定场地对书面表决成见的计票 进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决成见的计票进行监督 的，不影响表决成见的计票结果。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的形势   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会形势或通信开会形势召开。   会议的召开形势由会议召集东谈主详情，但更换基金管理东谈主和基金托管东谈主必须以 现场开会形势召开。 表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金管理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 稳当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 持有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托书稳当法律法例、                              《基金合同》 和会议通知的规矩，而况持有基金份额的凭证与基金管理东谈主办有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证浮现， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 体式在表决限制日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面形势进行表 决。   在同期稳当以下条件时，通信开会的形势视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》规矩公布会议通知后，在 2 个服务日内连 续公布筹商教导性公告；   （2）会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理 东谈主）和公证机关的监督下按照会议通知规矩的形势收取基金份额持有东谈主的书面表 决成见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通知不进入收取书面表决成见的，不影响表 决服从；   （3）本东谈主顺利出具书面成见或授权他东谈主代表出具书面成见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面成见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 出具书面成见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面成见的 代理东谈主出具的寄托东谈主办有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托书稳当 法律法例、《基金合同》和会议通知的规矩，并与基金登记注册机构记录相符， 而况寄托东谈主出具的代理投票授权寄托书稳当法律法例、《基金合同》和会议通知 的规矩；   （5）会议通知公布前报中国证监会备案。   （五）议事内容与步骤   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额持有东谈主大会筹商的其他事项。   基金管理东谈主、基金托管东谈主、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含 交需由基金份额持有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议通知发出后向大会召 集东谈主提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少 35 天前提交召集东谈主并由召 集东谈主公告。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开日 30 天前公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主提交的临时提案进行 审核，稳当条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原 则对提案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有顺利关系，而况不超 出法律法例和《基金合同》规矩的基金份额持有东谈主大会权利范围的，应提交大会 审议；对于不稳当上述要求的，不提交基金份额持有东谈主大会审议。如果召集东谈主决 定不将基金份额持有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东谈主大会上进 行解释和评释。   （2）步骤性。大会召集东谈主不错对提案触及的步骤性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 持东谈主不错就步骤性问题提请基金份额持有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额持有 东谈主大会决定的步骤进行审议。   单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有 东谈主提交基金份额持有东谈主大会审议表决的提案，或基金管理东谈主或基金托管东谈主提交基 金份额持有东谈主大会审议表决的提案，未获基金份额持有东谈主大会审议通过，就归并 提案再次提请基金份额持有东谈主大会审议，其时期间隔不少于 6 个月。法律法例另 有规矩除外。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案 进行修改，应当最迟在基金份额持有东谈主大会召开前 30 日公告。不然，会议的召 开日历应当顺延并保证至少与公告日历有 30 日的间隔期。   （1）现场开会   在现场开会的形势下，来源由大会主办东谈主按照下列第七条文矩步骤详情和公 布监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主办 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金管理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主所 持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金份额 持有东谈主大会的主办东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主不出席或主办基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明进入会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称号）等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，来源由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募评释书 决权的 50%以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以尽头决议 通过事项之外的其他事项均以一般决议的形势通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转化基金运作形势、更换 基金管理东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》以尽头决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采选记名形势进行投票表决。   采选通信形势进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证解说，提交稳当 会议通知中规矩的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，稳当会议 通知规矩的书面表决成见视为有用表决，表决成见迂缓不清或彼此矛盾的视为弃 权表决，但应当计入出具书面成见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办 东谈主应当在会议动手后文书在出席会议的基金份额持有东谈主中选举两名基金份额持 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理东谈主或基 金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议动手后文书在 出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管 理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主办东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主办东谈主或基金份额持有东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错 在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点， 再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主办东谈主应当马上公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证,基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   在通信开会的情况下，计票形势为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 核准或者备案。   基金份额持有东谈主大会决定的事项自中国证监会照章核准或者出具无异议意 见之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在指定前言公告。如果接纳通 讯形势进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。   基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主 均有不停力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若筹商 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日筹商基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）筹商基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金份额持有东谈主大会的主办 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。      三、基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转化基金运作形势；   （5）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的报答尺度或提高销售服务费率。但根 据法律法例的要求提高该等报答尺度或提高销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会步骤；   （10）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东谈主大会决议，由基金管理东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案：   （1）调低基金管理费、基金托管费；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在《基金合同》规矩的范围内变更本基金的申购费率、贬抑赎回费率、 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 调低销售服务费率或调节基金份额类别建设；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （6）除按照法律法例和《基金合同》规矩应当召开基金份额持有东谈主大会的 之外的其他情形。 效后方可履行，自《基金合同》变更收效之日起在指定前言上公告。   （二）《基金合同》的断绝   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主相接的；   （三）基金财产的算帐 成立基金财产算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金算帐。 管东谈主、具有从事证券磋营业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》断绝后，由基金财产算帐小组联合接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐通知；   （5）聘用管帐师事务所对算帐通知进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募评释书 通知出具法律成见书；   （6）将算帐通知报中国证监会备案并公告。   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的所有这个词合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐通知经具有证券、期 货磋营业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于《基金合同》断绝并报中国证监会备案 后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐报 告登载在指定网站上，并将算帐通知教导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议处分形势   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争 议，如经友好协商未能处分的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该会当 时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁场地为北京，仲裁裁决是终端性的并对各方当 事东谈主具有不停力，仲裁费由败诉方承担。   《基金合同》受中国法律统领。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的形势   《基金合同》正本一式六份，除上报筹商监管机构一式二份外，基金管理东谈主、 基金托管东谈主各持有二份，每份具有同等的法律服从。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募评释书   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金代 销机构的办公场合和营业场合查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复 制件或复印件，但内容应以《基金合同》正本为准。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募评释书             第二十三部分 基金托管条约的内容撮要   一、基金托管条约当事东谈主   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东谈主：李文   成立时期：2005 年 2 月 3 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监基金字20055 号   注册成本：东谈主民币 132,724,224 元   组织体式：股份有限公司   经营范围：基金召募；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务   存续期间：持续经营   电话：（021）28932888   传真：（021）28932998   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表东谈主：廖林   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   筹商东谈主：郭明   成立时期：1984 年 1 月 1 日   组织体式：股份有限公司   批准设立机关及批准设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门诈欺中央银 行职能的决定》（国发1983146 号）   注册成本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   存续期间：持续经营   基金托管经验批文及文号：中国证监会和中国东谈主民银行证监基字【1998】3 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 号     经营范围：办理东谈主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据 承兑、贴现、转贴现、各样汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政 府和外洋金融机构贷款业务；扶植箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管 理服务；通达式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、究诘、见 证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务顾问人服务；组织或进入银团贷款；外汇进款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。     二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查     （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行动诈欺监督权 金投资范围、投资对象进行监督。     本基金的投资范围主要包括已与中国证监会签署双边监管互助留情备忘录 的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金中有什物黄金或其他什物贵金 属扶植的交易所交易基金（ETF）、货币商场用具以及中国证监会允许本基金投 资的其他金融用具。此外，本基金为对冲本外币的汇率风险，不错投资于外汇远 期合约、外汇互换条约、期权等金融用具。     什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金（ETF）是指以尺度化的 什物黄金或其他什物贵金属为基础资产，并不错用什物黄金或其他什物贵金属申 购赎回基金份额的 ETF。     本基金不得投资于筹商法律法例及《基金合同》隐秘投资的投资用具。     如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当步骤后，不错将其纳入投资范围。如法律法例或中国证监会变更投资品种的比 例限制的，基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行筹商步骤后，可相应调节 本基金的投资比例上限规矩，不需经基金份额持有东谈主大会审议。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 投融资比例进行监督：   （1）按法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：   本基金投资于有什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金（ETF） 的比例不低于基金资产的 90%；基金保留的现款或投资于到期日在一年以内的政 府债券的比例算计不低于基金资产净值的 5%；本基金所指的现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   在本基金所投资的有什物黄金或其他什物贵金属扶植的交易所交易基金中， 有什物黄金扶植的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他什物贵金属 扶植的交易所交易基金的资产占比不向上 30%。   （2）根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵守以 下投资限制： 是中资营业银行在境外设立的分行或在最近一个管帐年度达到中国证监会招供 的信用评级机构评级的境外银行，但存放于境表里托管行的进款不错不受上述限 制。 境外基金）市值不得向上基金资产净值的 10%。 的其他国度或地区证券商场挂牌交易的证券资产不得向上基金资产净值的 10%， 其中持有任一国度或地区商场的证券资产不得向上基金资产净值的 3%。 值的 10%。 境外伞型基金的，该伞型基金应当视为一只基金。 或放大交易，同期应当严格遵从下列规矩：   A、本基金的金融繁衍品全部敞口不得高于基金资产净值的 100%。   B、本基金投资期货支付的开动保证金、投资期权支付或收取的期权费、投 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募评释书 资柜台交易繁衍品支付的开动用度的总额不得高于基金资产净值的 10%。   C、本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融繁衍品，应当稳当以下要 求：   a、所有这个词参与交易的敌手方（中资营业银行除外）应当具有不低于中国证监 会招供的信用评级机构评级；   b、交易敌手方应当至少每个服务日对交易进行估值，而况基金可在职何时 候以公允价值断拒绝易；   c、任一交易敌手方的市值计价敞口不得向上基金资产净值的 20%。   A、其他基金中基金；   B、说合基金（A Feeder Fund）；   C、投资于前述两项基金的伞型基金子基金。   若基金向上上述 1）— 6）项投资比例限制，应当在向上比例后 30 个服务日 内接纳合理的营业措施减仓以稳当投资比例限制要求。   对于因基金份额拆分、大比例分成等集聚持续营销举止引起的基金净资产规 模在 10 个服务日内增多 10 亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同 约定的，基金管理东谈主同基金托管东谈主协商一致并实时书面通知中国证监会后，可将 调节时限从 30 个服务日延长到 3 个月。   《基金法》过火他筹商法律法例或监管部门取消上述限制的，履行稳当步骤 后，基金不受上述限制。如法律法例或中国证监会变更投资品种的比例限制的， 基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行筹商步骤后，可相应调节本基金的投 资比例上限规矩，不需经基金份额持有东谈主大会审议。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金的投资的监督和查验自本《基金合同》 收效之日起动手。 投资隐秘行动进行监督：   根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金隐秘从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或提供担保； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）购买不动产；   （5）购买房地产典质按揭；   （6）购买选藏金属或代表选藏金属的凭证；   （7）购买什物商品；   （8）除应付赎回、交易算帐等临时用途之外，借入现款；该临时用途借入 现款的比例不得向上基金资产净值的 10%；   （9）利用融资购买证券，但投资金融繁衍品除外；   （10）参与未持有基础资产的卖空交易；   （11）购买证券用于抑止或影响刊行该证券的机构或其管理层；   （12）顺利投资与什物商品筹商的繁衍品；   （13）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金管理东谈主、基金托管东谈主 刊行的股票或债券；   （14）买卖与基金管理东谈主、基金托管东谈主有控股关系的股东或者与基金管理东谈主、 基金托管东谈主有其他要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （15）从事内幕交易、主管证券价钱过火他不正直的证券交易举止；   （16）那时有用的法律法例、中国证监会及《基金合同》规矩隐秘从事的其 他行动。   如法律法例或监管部门取消上述隐秘性规矩，本基金管理东谈主在履行稳当步骤 后可不受上述规矩的限制。 联投资限制进行监督。   根据法律法例筹商基金隐秘从事的关联交易的规矩，基金管理东谈主和基金托管 东谈主应事前彼此提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他要紧是非关系 的公司名单过火更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真 实性、完满性、全面性。基金管理东谈主有服务扶植真实、完满、全面的关联交易名 单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基 金托管东谈主于 2 个服务日内进行回函说明已驰名单的变更。如果基金托管东谈主在运作 中严格遵守了前述监督经过，基金管理东谈主仍违章进行关联交易，并形成基金资产 损失的，由基金管理东谈主承担服务。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募评释书   若基金托管东谈主发现基金管理东谈主与关联交易名单中列示的关联方进行法律法 规隐秘基金从事的关联交易时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金管理东谈主采选必 要措施拦阻该关联交易的发生，若基金托管东谈主采选必要措施后仍无法拦阻关联交 易发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会通知。对于交易所场内已成交的违章关 联交易，基金托管东谈主应按筹商法律法例和交易所功令的规矩进行结算，同期向中 国证监会通知。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的 支付才气等触及到进款银行采纳方面的风险。基金投资银行进款的，其基金管理 东谈主应根据法律法例的规矩及基金合同的约定，详情稳当条件的所有这个词进款银行的名 单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的交易对 手是否稳当筹商规矩进行监督。本基金投资除提供的进款银行名单之外的银行存 款出现由于进款银行信用风险而形成的损失机，先由基金管理东谈主负责抵偿，之后 有权要求筹商服务东谈主进行抵偿，如果基金托管东谈主在运作过程中遵守上述监督经过， 则对于由于进款银行信用风险引起的损失，不承担抵偿服务。基金管理东谈主与基金 托管东谈主协商一致后，不错根据那时的商场情况对于进款银行名单进行调节。   （二）基金托管东谈主应根据筹商法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基 金资产净值诡计、各样基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入 详情、基金收益分派、筹商信息露馅、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数 据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主或其授权投资机构的投资运作和投资指示 违背法律法例或《基金合同》的规矩，应实时以书面或电话或两边招供的其他方 式通知基金管理东谈主，由基金管理东谈主限期纠正；基金管理东谈主收到通知后应实时进行 查对说明并回函；在限期内，基金托管东谈主有权对通知县项进行复查，如基金管理 东谈主未予纠正，基金托管东谈主应通知监管部门。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主或其授权投资机构有要紧罪犯违章行动，应立即 通知筹商监管机构，同期通知基金管理东谈主；由基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结 果通知筹商机监管机构。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规矩时期内 答复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募评释书 照法例要求需向中国证监会报送基金监督通知的，基金管理东谈主应积极配合提供相 关数据贵寓和轨制等。   基金管理东谈主无正直原理，断绝、阻难基金托管东谈主根据本条约规矩诈欺监督权， 或采选拖延、讹诈等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东谈主提议陶冶仍不改正的，基金托管东谈主应通知中国证监会。   （四）基金管理东谈主招供，合规投资服务方为基金管理东谈主，基金托管东谈主过火境 外托管东谈主的合规监管系统的准确性和完满性受限于基金管理东谈主、牙东谈主过火他中 介机构提供用于该系统的数据和信息。基金托管东谈主过火境外托管东谈主对这些机构的 信息的准确性和完满性不作任何担保、示意或表示，并对这些机构的信息的准确 性和完满性所引起的损失不负任何服务。   （五）无投资服务   基金管理东谈主应领路，托管东谈主对于基金管理东谈主的交易监督服务是一种加工应用 信息的服务，而非投资服务。除下列第（六）项及法律法例明确另有规矩外，基 金托管东谈主过火境外托管东谈主将不会因为提供交易监督服务而承担任何因基金管理 东谈主违章投资所产生的筹商服务，也莫得义务去采选任何技能复兴任何与合规分析 服务筹商的信息和报谈，除非接到基金管理东谈主或其授权机构要求基金托管东谈主或其 境外托管东谈主针对某个信息和报谈作复兴的书面指示。   （六）基金托管东谈主过火境外托管东谈主应本着老实尽责的原则，采选合理的技能、 方法和实施用具，来提高交易监督服务的质地，除非基金托管东谈主或其境外托管东谈主 因飞动、纰谬或挑升而未能称职尽责，形成交易监督结果不准确，并进而给基金 资产或基金管理东谈主形成损失，不然基金托管东谈主或其境外托管东谈主不应就交易监督服 务承担任何服务。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 的接受基金管理东谈主监督与查验与筹商法律法例过火行业监管要求相突破的基础 上，基金管理东谈主有权对基金托管东谈主履行本条约的情况进行必要的监督与查验。基 金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金 托管东谈主安全扶植基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理 东谈主诡计的基金资产净值和各样基金份额净值、根据管理东谈主指示办理算帐交收、相 关信息露馅和监督基金投资运作等行动。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 管理、未履行或无故延长履行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本托管条约过火他筹商规矩时，基金管理东谈主须向 基金托管东谈主作出版面教导；基金托管东谈主在接到教导后，应实时对教导内容给以确 认，如无异议，应在基金管理东谈主给定的合理期限内更动，如有异议，应作出版面 解释。 关贵寓以供基金管理东谈主核查托管财产的完满性和真实性，在规矩时期内答复基金 管理东谈主并改正。 托管东谈主的平淡营业举止。   四、基金财产的扶植   （一）基金财产扶植的原则 资金账户和证券账户； 整与孤苦； 不得利用基金财产为我方或第三方谋取利益，违背此义务所得利益归于基金财产， 由此形成的顺利损失由基金托管东谈主承担，该等服务包括但不限于复原基金财产的 原状、承担因此所引起的顺利损失的抵偿服务； 贬责、分派托管证券； 贫寒确保境外托管东谈主不得在职何基金资产上设立任何担保权利，包括但不限于抵 押、质押、留置等，但根据筹商适用法律的规矩而产生的担保权利除外； 金管理东谈主负责与筹商当事东谈主详情到账日历并通知基金托管东谈主。如因基金持有的资 产所产生的应收资产，并由基金托管东谈主行动资产持有东谈主，基金托管东谈主应负责与有 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 关当事东谈主详情到账日历并通知基金管理东谈主。到账日莫得到达托管账户的，基金托 管东谈主应实时通知并配合基金管理东谈主采选措施进行催收，由此给基金形成损失的， 基金管理东谈主应负责向筹商当事东谈主追偿基金的损失。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 东谈主数稳当《基金法》、《运作办法》等筹商规矩后，由基金管理东谈主聘用具有从事 证券业务经验的管帐师事务所进行验资，出具验资通知，出具的验资通知应由参 加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名有用。 托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具说明文献。 东谈主按规矩办理退款事宜。   （三）资产扶植内容和约定事项   基金管理东谈主同意，现款账户中的现款将由基金托管东谈主或其境外托管东谈主以基金 托管东谈主或其境外托管东谈主的银行身份持有。   除非被授权东谈主按指示步骤发送的指示另有规矩，不然，基金托管东谈主和其境外 托管东谈主应在收到被授权东谈主的指示后，按下述形势收付现款、或收付证券：(a)按照 交易发生的司法统领区或商场的筹商惯常和既定惯例和步骤作出；或(b)就通过 证券系统进行的买卖而言，按照统领该系统运营的功令、条例和条件作出。基金 托管东谈主和其境外托管东谈主应时时将该等筹商惯例、步骤、功令、条例和条件实时通 知基金管理东谈主。   基金托管东谈主在因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告清盘或停业等原因进 行断绝算帐时，不得将基金财产归入其算帐财产。基金托管东谈主应自身，并尽营业 上的合理贫寒确保其境外托管东谈主建立安全的数据管理机制，安全完满地保存基金 管理东谈主与基金财产筹商的业务数据和信息。   （四）基金资金账户的开立和管理 外托管东谈主处开立基金的资金帐户，并根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收 付。基金资金账户的银行预留印鉴由基金托管东谈主或其境外托管东谈主的营业机构扶植 和使用。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书 东谈主、基金管理东谈主不得假借基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行基金业务之外的举止。 筹商规矩。   （五）基金证券账户的开立和管理 场或证券交易所适用的登记结算机构为基金开立基金口头或基金托管东谈主口头或 境外托管东谈主口头或境外托管东谈主的代理东谈主口头，或以上任何一方与基金联名口头的 证券账户。由基金托管东谈主或其境外托管东谈主负责办理与开立证券账户筹商的手续， 基金管理东谈主提供所有这个词必要协助。 管东谈主和基金管理东谈主以及境外托管东谈主均不得出借或未经基金托管东谈主、基金管理东谈主双 方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务 之外的举止。 账户资产的管理和运用由基金管理东谈主负责。 品种时，在基金合同收效后，基金托管东谈主或其境外托管东谈主根据投资所在商场以及 国度或地区的筹商规矩，开立进行基金的投资举止所需要的各样证券和结算账户， 并协助办理与各样证券和结算账户筹商的投资经验。   （六）其他账户的开立和管理 法律法例和基金合同的规矩，由基金托管东谈主或其境外托管东谈主负责开立，基金管理 东谈主应提供所有这个词必要协助。 另有规矩的，从其规矩办理。   （七）证券登记 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募评释书 惯例。 所有这个词证券的实益所有这个词东谈主（beneficial owner）的形势持有基金财产中的所有这个词证券。 而况（2）要乞降尽营业上的合理贫寒确保其境外托管东谈主在其账目和记录中单独 清楚列记证券不属于境外托管东谈主，无论证券以何东谈主的口头登记。而且，若证券由 基金托管东谈主、境外托管东谈主以无记名形势施行持有，要乞降尽营业上的合理贫寒确 保其境外托管东谈主将这些证券和基金托管东谈主、其境外托管东谈主自有资产、任何其他东谈主 的资产分别孤苦存放。 基金托管东谈主将不保证其或其境外托管东谈主所接收基金财产中的证券的所有这个词权、正当 性或真实性（包括是否以素雅体式转让）。 所有这个词东谈主办有，但须遵从统领该系统运营的功令、条例和条件。 和在证券系统持有的证券除外）应按本条约约定登记。 券登记形势的要紧改变通知基金管理东谈主。若基金管理东谈主要求改变本条约约定的证 券登记形势，基金托管东谈主过火境外托管东谈主应就此给以充分派合。   （八）基金财产投资的筹商什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的扶植   基金财产投资的筹商什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主或其境外托 管东谈主的扶植库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主（或其授 权的境外投资顾问人）的指示办理。属于基金托管东谈主过火境外托管东谈主施行有用抑止 下的什物证券在基金托管东谈主扶植期间的损坏、灭失，由此产生的服务应由基金托 管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主过火境外托管东谈主之外机构施行有用抑止的证 券不承担扶植服务。   （九）与基金财产筹商的要紧合同的扶植   基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提供触及基金财产投资运作的书面条约的 副本或筹商解说文献。   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金筹商的要紧合同的原件分别应由基金 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 托管东谈主、基金管理东谈主扶植。除本条约另有规矩外，基金管理东谈主在代表基金签署与 基金筹商的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理东谈主和 基金托管东谈主至少各持有一份正本的原件。合同原件应存放于基金管理东谈主和基金托 管东谈主各自文献扶植部门，保存时期应稳当筹商法律、法例要求。   五、基金资产净值诡计和管帐核算   （一）基金资产估值方法和特殊情形的处理   （1）托管资产的管帐服务主体为基金管理东谈主，基金托管东谈主对本基金的资产 净值诡计进行复核。基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供基金托管东谈主进行本基金的净 值诡计复核和本基金进行信息露馅所需要的筹商信息。基金管理东谈主应依据与基金 托管东谈主过火境外托管东谈主协商详情的管帐原则和管帐准则进行管帐处理。   （2）基金托管东谈主负责按照中国管帐准则及两边招供的管帐处理方法，为基 金提供管帐核算服务。   （3）基金托管东谈主、境外托管东谈主应按国度规矩和基金管理东谈主要求对托管资产 中的证券账户和现款账户进行帐实查对。   （4）基金管理东谈主有权寄托第三方孤苦机构进行管帐核算，并招供其寄托的 第三方孤苦机构所诡计的基金资产净值，基金托管东谈主对基金管理东谈主招供的第三方 孤苦机构所诡计的资产净值进行复核。   （1）在遵从筹商管帐法律法例的前提下，基金托管东谈主应按基金管理东谈主和基 金托管东谈主协商详情的管帐核算方法和处理原则进行管帐核算，并对基金单独建账、 孤苦核算，并应指定专门东谈主员负责管帐核算与管帐贵寓扶植。属于基金财产的收 益应全额计入管帐账簿，不得与其他托管资产的收益相浑浊。   （2）托管资产核算的内容包括但不限于：证券买卖业务的核算、持有资产 的付息、兑付、分成等业务的核算、证券刊行认购业务的核算、货币商场产物买 卖业务的核算、银行进款计息、进款账户间的资金划付业务的核算、支付用度的 核算、汇兑损益的核算等。   （1）资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。各样基金份额净值是 指某一类基金资产净值除以该类基金份额总和，各样基金份额净值的诡计，均精 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募评释书 确到 0.001 东谈主民币，少许点后第 4 位四舍五入，国度另有规矩的，从其规矩。   （2）基金资产净值的诡计日为每一基金通达日以及国度法律法例规矩需要 对外露馅基金净值的非通达日，基金管理东谈主和基金托管东谈主在收罗净值诡计日估值 价钱截止时点所估值证券的最近商场价钱后，按基金管理东谈主和基金托管东谈主两边协 商详情的估值方法和处理原则对各样估值资产进行估值，如监管有筹商规矩的， 按筹商规矩进行估值，诡计出基金资产净值及各样基金份额净值，并按规矩公告。   （二）基金份额净值颠倒的处理形势   各样基金份额净值的诡计均接纳四舍五入的方法保留少许点后 3 位。当任一 类基金份额净值偏差达到该类基金份额净值的 0.5%，视为该类基金份额净值错 误。基金管理东谈主应当立即纠正，并采选合理的措施驻扎损失进一步扩大。当任一 类基金份额净值诡计差错小于该类基金份额净值 0.5%时，基金管理东谈主与基金托 管东谈主应在发现日对账务进行更正调节，不作念回想处理；   当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金事务 的行动承担服务。   对于差错处理，本合同确当事东谈主按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或注册登记机构、 或代理销售机构、或投资者自身的纰谬形成差错，导致其他当事东谈主遭受损失的， 纰谬的服务东谈主应当对由于该差错遭受损失确当事东谈主（“受损方”）按下述“差错处 理原则”给予抵偿承担抵偿服务。   上述差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因技艺原因引起的差错，若系同 行业现存技艺水平不可意想、不可幸免、并不可克服的客不雅情况，按下列筹商不 可抗力的约定处理。   由于不可抗力原因形成投资者的交易贵寓灭失或被颠倒处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不对其他当事东谈主承担抵偿服务，但因该差 错取得不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   因基金估值颠倒给投资者形成损失，在基金管理东谈主可承担的范围内应先由基 金管理东谈主承担，基金管理东谈主对不应由其承担的服务，有权根据纰谬原则，向纰谬 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募评释书 东谈主追偿，本条约确当事东谈主应将按照以下约定处理。   （1）如接纳规矩的估值方法进行处理，若基金管理东谈主净值诡计出错，基金 托管东谈主在复核过程中莫得发现，且形成投资东谈主损失的，由两边根据纰谬进程按比 例承担相应的服务；如基金管理东谈主接纳规矩估值方法外的方法详情一个价钱进行 估值的情形并已奉告基金托管东谈主的情形下，若基金管理东谈主净值诡计出错，基金托 管东谈主在复核过程中莫得发现或未提议异议，且形成投资东谈主损失的，两边按照顾理 费率和托管费率的比例各自承担相应的服务。   （2）如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的诡计结果不可达成一致 时，基金托管东谈主应有义务协助基金管理东谈主寻找基金份额净值诡计结果不一致的原 因。为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东谈主的诡计结果对外公 布，基金管理东谈主应在片面对外公告基金资产净值诡计结果时注明未经基金托管 东谈主复核，基金托管东谈主有权将筹商情况向监管机构通知，由此给投资者和基金形成 的损失，由基金管理东谈主承担抵偿服务；   （3）如基金管理东谈主未经基金托管东谈主复核，片面对外公告基金净值诡计结 果应该在公告上表明未经基金托管东谈主复核。因基金管理东谈主未经基金托管东谈主复核而 片面对外公布的基金资产净值诡计结果或公告的诡计结果与基金托管东谈主（最终） 复核结果不一致而形成的损失，由基金管理东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何服务。   （4）由于证券交易所，交易商场及登记结算公司及数据供应商或其他第三 方发送的数据颠倒，券商或交易对家的成交通知颠倒或延误，或由于其他不可抗 力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然照旧采选必要、稳当、合理的措施进行检 查，然则未能发现该颠倒的，由此形成的基金资产估值颠倒，基金管理东谈主和基金 托管东谈主不错免除抵偿服务。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的措施 摒除由此形成的影响。   （5）法律法例或者监管部门另有规矩的，从其规矩。如果行业有通行作念法， 基金管理东谈主和基金托管东谈主两边应本着对等和保护基金持有东谈主利益的原则进行协 商。   （6）差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，差错服务方应实时和解各 方，实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错服务方承担；由于差错服务方 未实时更正已产生的差错，给当事东谈主形成损失的由差错服务方承担；若差错服务 方照旧积极和解，而况有协助义务确当事东谈主有饱胀的时期进行更正而未更正，则 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 其应当承担相应抵偿服务。差错服务方搪塞更正的情况向筹商当事东谈主进行说明， 确保差错已得到更正。   （7）差错的服务方对可能导致筹商当事东谈主的顺利损失负责，不对盘曲损失 负责，而况仅对差错的筹商顺利当事东谈主负责，不对第三方负责。   （8）因差错而得回不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但差 错服务方仍搪塞差错负责，如果由于得回不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还 不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则差错服务方应抵偿受损方 的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不当得利确当事东谈主享有要求托付 不当得利的权利；如果得回不当得利确当事东谈主照旧将此部分不当得利返还给受损 方，则受损方应当将其照旧得回的抵偿额加上照旧得回的不当得利返还的总和超 过其施行损失的差额部分支付给差错服务方。   （9）差错调节接纳尽量复原至假设未发生差错的正确情形的形势。   （10）差错服务方断绝进行抵偿时，如果因基金管理东谈主纰谬形成基金资产损 失机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金管理东谈主追偿，如果因基金托管东谈主纰谬造 成基金资产损失机，基金管理东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。除基金管理 东谈主和托管东谈主之外的第三方形成基金资产的损失，并断绝进行抵偿时，由基金管理 东谈主负责向差错方追偿。   （11）如果出现差错确当事东谈主未按规矩对受损方进行抵偿，而况依据法律、 行政法例、《基金合同》或其他规矩，基金管理东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁 决对受损方承担了抵偿服务，则基金管理东谈主有权向出现纰谬确当事东谈主进行追索， 并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和遭受的损失。   （12）由于证券交易所、交易商场及登记结算公司及数据供应商发送的数据 颠倒，券商或交易对家的成交通知颠倒或延误，或由于其他不可抗力原因，基金 管理东谈主和基金托管东谈主天然照旧采选必要、稳当、合理的措施进行查验，然则未能 发现该颠倒的，由此形成的基金资产估值颠倒，基金管理东谈主和基金托管东谈主不错免 除抵偿服务。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的措施摒除由此形成 的影响。   （13）按法律法例规矩的其他原则处理差错。   差错被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步骤如下： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   （1）查明差错发生的原因，列明所有这个词确当事东谈主，并根据差错发生的原因确 定差错的服务方；   （2）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；   （3）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法由差错的服务方进行更正和赔 偿损失；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由 基金注册登记机构进行更正，基金管理东谈主就差错的更正向筹商当事东谈主进行说明；   （5）基金管理东谈主及基金托管东谈主任一类基金份额净值诡计颠倒偏差达到该类 基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当在两日内公告并报中国证监会备案。   （三）暂停估值的情形 因其他原因暂停交易时； 资产价值时； 投资者的利益，已决定延长估值； 出售或无法评估基金资产的情形； 商说明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （四）特殊情况的处理 形成的舛误不行动基金份额净值颠倒处理。 理东谈主和基金托管东谈主天然照旧采选必要、稳当、合理的措施进行查验，但未能发现 颠倒的，由此形成的基金资产估值颠倒，基金管理东谈主和基金托管东谈主不错免除抵偿 服务。但基金管理东谈主应当积极采选必要的措施摒除由此形成的影响。   （五）基金账册的建立 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书   基金管理东谈主进行基金管帐核算，基金托管东谈主对本基金的基金资产净值诡计进 行复核。基金托管东谈主和基金管理东谈主分别独马上建设、记录和扶植本基金的全套账 册。基金托管东谈主应向基金管理东谈主提供基金管理东谈主进行本基金的净值诡计复核和本 基金进行信息露馅所需要的筹商信息。   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照筹商各方约定的同 一记账方法和管帐处理原则，分别独马上建设、登录和扶植本基金的账册，对相 关各方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   经对账发现筹商各方的账目存在不符的，基金管理东谈主和基金托管东谈主必须实时 查明原因并纠正，保证筹商各方平行登录的账册记录相符。   （六）基金法定通知的编制和复核   基金托管东谈主需根据筹商法律法例的规矩向监管机构通知筹商信息，包括但不 限于以下内容： 况，并按筹商监管规矩进行外洋收支申报； 或外管局通知；   对于基金托管东谈主提供上述通知，基金管理东谈主应给以扶植和配合。   （七）基金管帐轨制   按国度筹商部门规矩的管帐轨制和准则履行。   （八）基金财务报表与通知的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。核 对不符时，应实时通知基金管理东谈主共同查出原因，进行调节，直至两边数据完全 一致。   （1）报表的编制 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                 更新招募评释书   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内完成基金中期通知的编制；在 每年结果之日起三个月内完成基金年度通知的编制。基金年度通知中的财务管帐 通知应当经过具有证券、期货磋营业务经验的管帐师事务所审计。基金合同收效 不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期中期通知或者年度通知。   （2）报表的复核   基金管理东谈主应实时完成报表编制，将筹商报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调节，调节以国度筹商规矩为准。   基金管理东谈主应留足充分的时期，便于基金托管东谈主复核筹商报表及通知。   六、基金份额持有东谈主名册的扶植   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善扶植的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》收效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权利登记日、每年 包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理东谈主的指示编 制和扶植，至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额，基金管理东谈主和 基金托管东谈主应按照目下筹商功令分别扶植基金份额持有东谈主名册。扶植形势不错采 用电子或文档的体式。扶植期限为法律法例规矩的期限。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》收效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权利登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个服务日内提交；                        《基金合同》收效日、                                 《基 金合同》断绝日等触及到基金重要事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发寿辰后 十个服务日内提交。   基金托管东谈主以电子版体式妥善扶植基金份额持有东谈主名册，并如期刻成光盘备 份，扶植期限为法律法例规矩的期限。   基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额持有东谈主名册负有隐秘义务。除法律法例、 《基金合同》和本条约另有规矩外，基金管理东谈主或基金托管东谈主不得将基金份额持 有东谈主名册过火中的任何信息以任何形势向任何第三方露馅，基金管理东谈主或基金托 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募评释书 管东谈主应将基金份额持有东谈主名册过火中的信息限制在为履行《基金合同》和本条约 之办法而需要了解该等信息的东谈主员范围之内。基金管理东谈主或基金托管东谈主未能妥善 保存基金份额持有东谈主名册，形成基金份额持有东谈主名册毁损、灭失，或向第三方泄 露了基金份额持有东谈主信息的，基金管理东谈主或基金托管东谈主搪塞此承担法律服务，赔 偿基金份额持有东谈主和基金托管东谈主（或基金管理东谈主）遭受的全部顺利损失。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善扶植基金份额持有东谈主名 册，应按筹商法例规矩各自承担相应的服务。   七、争议处分形势   （一）本托管条约适用中华东谈主民共和国法律并依照其解释。筹商各方当事东谈主 同意，因本条约而产生的或与本条约筹商的一切争议，除经友好协商不错处分的， 均应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会在北京仲裁，按照苦求仲裁时该会现行有 效的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对两边均有不停力。   （二）当任何争议发生或任何争议正在进行仲裁时，除争议事项外，两边仍 有权诈欺本条约项下的其它权利并应履行本条约项下的其它义务。   八、基金托管条约的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）托管条约的变更   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错书面体式对本条约进行修改。修改后的 新条约，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何突破。《托管条约》的修改和 变更应报送中国证监会核准。   （二）托管条约的断绝   发生以下任一情况，本条约断绝：   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 照《基金合同》和本托管条约的规矩连接履行保护基金财产安全的职责。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募评释书 管东谈主、具有从事证券磋营业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》断绝后，由基金财产算帐小组联合接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）基金算帐组作出算帐通知；   （5）管帐师事务所对算帐通知进行审计；   （6）讼师事务所对算帐通知出具法律成见书；   （7）将基金算帐结果通知中国证监会；   （8）公布基金算帐公告；   （9）对基金财产进行分派。   算帐用度是指基金算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有这个词合理用度，清 算用度由基金算帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主办有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩送还前，不分派给基金份额持有东谈主。   （四）基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐通知经具有证券、期 货磋营业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于《基金合同》断绝并报中国证监会备案 后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐报 告登载在指定网站上，并将算帐通知教导性公告登载在指定报刊上。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募评释书   （五）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募评释书             第二十四部分 对基金份额持有东谈主的服务   对于基金份额持有东谈主和潜在投资者，基金管理东谈主将根据具体情况提供一系列 的服务，并将根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务边幅。 主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主注册登记服务   基金管理东谈主为基金份额持有东谈主提供注册登记服务。基金管理东谈主将配备安全、 完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份 额的登记、管理、托管与转托管；基金转化和非交易过户；基金份额持有东谈主名册 的管理；权益分派时红利的登记派发；基金交易份额的算帐过户和基金交易资金 的交收等服务。   二、交易贵寓的寄送 不错到销售网点查询和打印基金账户开户说明贵寓。基金成立后的 30 个服务日 内，基金管理东谈主将向投资者寄送包含基金账户信息在内的对账单。 （即 T+2 日起），不错到销售网点查询和打印该项交易的说明贵寓。基金成立 后的 30 个服务日内，基金管理东谈主将向投资者寄送包含基金认购说明信息在内的 对账单。 送一次对账单（要求不予寄送的除外）。季度对账单于每季结果后 15 个服务日 内以书面或电子邮件体式寄送，记录基金份额持有东谈主最近一季度内所有这个词申购、赎 回、修改分成形势等交易发生的时期、金额、数目、价钱以及当前账户余额等。   三、客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。基金份额持有东谈主可进行基金 账户余额、申购与赎回交易情况查询、基金产物与筹商服务等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天，每天不少于 12 小时的东谈主工热线究诘服务。基 金份额持有东谈主可通过宇宙联合客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受业务 究诘、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单寄送地址贵寓修改等专项服务。   四、网上交易服务 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）               更新招募评释书   本基金管理东谈主已通达个东谈主投资者网上交易业务。个东谈主投资者不错通过基金管 理东谈主网站（www.99fund.com）办理基金认购、申购、赎回、分成形势修改、账户 贵寓修改、交易密码修改、交易苦求查询和账户贵寓查询等各样业务。   五、如期定额投资计划   基金管理东谈主可通过销售机构为投资者提供如期定额投资服务。通过如期定额 投资计划，投资者不错通过销售渠谈如期定额申购基金份额。如期定额投资计划 的筹商功令另行公告。   六、聚集在线服务   基金份额持有东谈主登录基金管理东谈主网站，通过基金账户（或开户证件号码）和 查询密码，可享受账户查询等在线服务。基金管理东谈主为投资者预设基金查询密码， 预设的基金查询密码为投资者开户证件号码的后 6 位。投资者在开户告捷后，请 实时拨打客服热线电话或登录网站自助修改查询密码。   基金管理东谈主利用我方的网站如期或不如期为基金投资者提供投资策略通知、 投资者服务刊物以及与投资者交流互动服务。   七、信息定制服务   基金份额持有东谈主不错登录基金管理东谈主网站，或拨打客服热线电话提交信息定 制苦求。基金管理东谈主通过手机短信、电子邮件或其他形势按基金份额持有东谈主的定 制提供信息。可定制的信息包括：每周基金份额净值、月度电子对账单、投资者 服务刊物、分成公告、公司公告等。基金管理东谈主不错根据施行业务需要，调节定 制信息的条件、形势和内容。   八、投资者投诉受理服务   投资者不错通过代销机构网点或基金管理东谈主客服热线、基金管理东谈主网站留言 栏目、信函及电子邮件等体式对基金管理东谈主或销售网点所提供的服务进行投诉。   客服热线电话投诉、电子邮件投诉、信函投诉、网站留言是主要投诉受理渠 谈，基金管理东谈主客户服务中心负责管理投诉电话、投诉邮箱。现场投诉和成见簿 投诉是补充投诉渠谈，由各代销机构和基金管理东谈主分别管理。   对于服务日历间受理的投诉，原则上是实时回复；对于不可实时回复的投诉， 基金管理东谈主承诺在投诉投递基金管理东谈主的 24 小时之内作念出回复。对于非服务日 提议的投诉，顺延至下一服务日完成回复。   客户服务中心邮箱：service@99fund.com 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                    更新招募评释书                第二十五部分 其它应露馅事项  以下信息露馅事项已通过中国证监会规矩前言进行公开露馅。 序号            公告事项           法定露馅形势       露馅日历     汇添富基金管理股份有限公司旗下部 上交所,公司网站,     料概要                     基金电子露馅网站                             上证报,公司网站,     对于汇添富基金管理股份有限公司运     用固有资金投资旗下基金的公告                             子露馅网站                             上证报,公司网站,     汇添富黄金及贵金属证券投资基金     （LOF）基金司理变更公告                             基金电子露馅网站     汇添富黄金及贵金属证券投资基金 公司网站,深交所,     汇添富黄金及贵金属证券投资基金 公司网站,深交所,     对于汇添富黄金及贵金属证券投资基 上证报,公司网站,     申购、赎回、如期定额投资业务的公告 基金电子露馅网站                             上交所,上证报,公     汇添富基金管理股份有限公司旗下基 司网站,深交所,中     金 2023 年中期通知            国证监会基金电子                             露馅网站     对于汇添富基金管理股份有限公司终 上证报,公司网站,     关系的公告                   子露馅网站     对于汇添富基金管理股份有限公司终 上证报,公司网站,     司互助关系的公告                子露馅网站                             上交所,上证报,公     汇添富基金管理股份有限公司旗下基 司网站,深交所,中     金 2023 年第三季度通知          国证监会基金电子                             露馅网站                             上证报,公司网站,     对于汇添富运用固有资金投资旗下基     金的公告                             子露馅网站     对于汇添富黄金及贵金属证券投资基 上证报,公司网站,     申购、赎回、如期定额投资业务的公告 基金电子露馅网站 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                     更新招募评释书      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、如期定额投资业务的公告       基金电子露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、如期定额投资业务的公告       基金电子露馅网站      对于防护犯法分子冒用汇添富基金名      义进行积恶举止的重要教导      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、如期定额投资业务的公告       基金电子露馅网站      对于汇添富基金管理股份有限公司终        上证报,公司网站,      关系的公告                   子露馅网站                              上交所,上证报,公      汇添富基金管理股份有限公司旗下基        司网站,深交所,中      金 2023 年第四季度通知          国证监会基金电子                              露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      赎回通达日进行调节的公告            基金电子露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、如期定额投资业务的公告       基金电子露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务的公告                  基金电子露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、如期定额投资业务的公告       基金电子露馅网站                              上交所,上证报,公      汇添富基金管理股份有限公司旗下基        司网站,深交所,中      金 2023 年年度通知            国证监会基金电子                              露馅网站      汇添富基金管理股份有限公司对于提        上证报,公司网站,      的公告                     子露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务限制金额的公告              基金电子露馅网站                              上交所,上证报,公      汇添富基金管理股份有限公司对于汇                              司网站,深交所,中                              国证监会基金电子      告                              露馅网站 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                     更新招募评释书                              上交所,上证报,公      汇添富基金管理股份有限公司旗下基        司网站,深交所,中      金 2024 年第一季度通知          国证监会基金电子                              露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、如期定额投资业务的公告       基金电子露馅网站                              上交所,公司网站,      汇添富基金管理股份有限公司旗下部      分基金更新基金产物贵寓概要                              基金电子露馅网站      对于汇添富基金管理股份有限公司终        上证报,公司网站,      互助关系的公告                 子露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、如期定额投资业务的公告       基金电子露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务限制金额的公告              基金电子露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、如期定额投资业务的公告       基金电子露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务限制金额的公告              基金电子露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务限制金额的公告              基金电子露馅网站                              上交所,上证报,公      汇添富基金管理股份有限公司旗下基        司网站,深交所,中      金 2024 年第二季度通知          国证监会基金电子                              露馅网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务限制金额的公告              基金电子露馅网站      对于汇添富基金管理股份有限公司终        上证报,公司网站,      司互助关系的公告                子露馅网站 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募评释书           第二十六部分 招募评释书的存放及查阅形势   本基金招募评释书存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主的办公场合、注册登记机 构、基金销售机构处，投资者可在营业时期免费查阅。基金投资者在支付工本费 后，可在合理时期内取得招募评释书的复印件。对投资者按上述形势所得回的文 件过火复印件，基金管理东谈主和基金托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错顺利登录基金管理东谈主的网站查阅和下载招募评释书。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募评释书                  第二十七部分 备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献：   二、备查文献的存放场地和投资者查阅形势： 备查文献复制件或复印件，但应以基金备查文献正本为准。                              汇添富基金管理股份有限公司